Plantilla de proyección empresarial paso a paso para empresas emergentes

Todos sabemos lo importante que es tener un plan sólido al iniciar un negocio. Ahí es donde una plantilla de proyección empresarial resulta útil. Es una herramienta que nos ayuda a planificar nuestro futuro financiero y a tomar decisiones informadas. En este artículo, veremos cómo crear una plantilla de proyección empresarial paso a paso que sea perfecta para startups y nuevos emprendedores.

Empezaremos desglosando los conceptos básicos de proyecciones empresariales y por qué son importantes. Luego, profundizaremos en cómo crear tu propia plantilla desde cero, que abarcará desde las previsiones de ingresos hasta el seguimiento de los gastos. También analizaremos formas de utilizar plantillas de proyecciones financieras gratuitas como punto de partida. Al final, tendrás una idea clara de cómo crear y usar una plantilla de proyección financiera empresarial para guiar el crecimiento y el éxito de tu startup.

Comprender los conceptos básicos de la proyección empresarial

¿Qué son las proyecciones empresariales?

Las proyecciones comerciales son previsiones de nuestra empresa desempeño financiero futuro. Los utilizamos para estimar nuestro entradas de efectivo, desembolsos, ingresos y balance. Básicamente, son conjeturas fundamentadas que nos ayudan a planificar nuestro futuro financiero y a tomar decisiones informadas. Estas proyecciones suelen abarcar de tres a cinco años de flujo de caja y desglosan las ventas, los gastos, las ganancias y el flujo de caja estimados mes a mes.

Por qué las empresas emergentes necesitan proyecciones

Para nosotros, las startups, las proyecciones son cruciales. Nos ayudan a planificar el presupuesto de nuestras empresas emergentes, a evaluar cuándo esperamos ser rentables y a establecer puntos de referencia para lograrlo objetivos financieros . Además, son vitales para atraer inversores. Cuando salimos a recaudar capital, los inversores quieren saber hacia dónde se dirige nuestro negocio y cómo su inversión nos ayudará a conseguirlo. Las proyecciones nos permiten contar nuestro historia de crecimiento y respaldarla con datos y análisis.

Componentes clave

Los componentes clave de nuestras proyecciones comerciales incluyen:

1. Previsiones de ventas
2. Presupuestos de gastos
3. Estados de flujo de caja
4. Declaraciones de ingresos
5. Balances
6. Análisis del punto de equilibrio
7. Ratios financieros

Estos elementos funcionan en conjunto para brindarnos una visión integral del futuro potencial de nuestra startup, lo que nos ayuda a tomar decisiones estratégicas y a validar nuestro negocio ante posibles inversores o socios.

Creación de plantillas paso a paso

Previsión de ingresos

Empezamos por pronosticar nuestros ingresos. Esto implica analizar los datos existentes y predecir las ventas futuras. Para las empresas emergentes, a menudo utilizamos un enfoque de arriba hacia abajo, con el objetivo de lograr un crecimiento intermensual del 15%. A medida que crecemos, podemos cambiar a un enfoque de abajo hacia arriba para lograr una mayor precisión. Necesitamos construir suposiciones basadas en datos actuales y tendencias del sector . Es crucial mantenerse firme en la realidad y evitar previsiones exageradas.

Estimación de gastos

A continuación, hacemos una previsión de nuestros gastos. Empezamos por enumerar gastos clave, incluidos los costos recurrentes, como los salarios y el alquiler, y las compras únicas, como el equipo. Deberíamos sobreestimar los gastos legales y de marketing. Nuestro plan de personal es crucial, ya que los salarios suelen representar entre el 75 y el 80% de los costos totales . Podemos pronosticar los gastos a un nivel alto o desglosarlos por departamento o proveedor.

Proyección de flujo de caja

Por último, creamos nuestra proyección de flujo de caja. Incorporamos nuestros gastos e ingresos a una proyección de flujo de caja mensual para los primeros 12 meses. Usamos esto para generar estados de ingresos proyectados y balances. Recuerde que las ventas no equivalen a efectivo inmediato; introdúzcalas cuando espere el pago. Actualiza tus proyecciones con regularidad en función de nuevos datos, idealmente cada dos semanas.

Finalización y uso de la proyección

Revisión de precisión

Tenemos que revisar nuestras proyecciones con cuidado para garantizar su precisión. Es crucial validar nuestras suposiciones y utilizar fuentes de datos fiables. Deberíamos centrarnos en comparar nuestra empresa con la de nuestros verdaderos pares en nuestra industria y mercado. Al desglosar los datos financieros complejos en partes manejables, podemos mantenernos con los pies en la realidad.

Presentación a las partes interesadas

Cuándo presentar nuestras proyecciones a las partes interesadas, necesitamos ser claros y honestos acerca de nuestros estado financiero y perspectivas futuras . Empezaremos con un resumen de alto nivel de las métricas clave, como los ingresos y las tasas de crecimiento. Es importante explicar los supuestos en los que se basan nuestras proyecciones y desglosar los flujos de ingresos y los gastos. El uso de elementos visuales, como tablas y gráficos, puede ayudar a ilustrar nuestra historia financiera de manera eficaz.

Actualización regular

Nuestra previsión financiera no es estática; tiene que crecer con nuestro negocio. Estableceremos puntos de control específicos a lo largo del año para revisar y actualizar nuestras proyecciones. Esto nos permite tener en cuenta los cambios importantes, como la contratación de un nuevo cliente, que podrían afectar a nuestras perspectivas financieras. Las actualizaciones periódicas garantizan que nuestra previsión siga siendo relevante y útil para la toma de decisiones.

Conclusión

La creación de una plantilla de proyección empresarial tiene un impacto significativo en los procesos de planificación financiera y toma de decisiones de las empresas emergentes. Al desglosar los datos financieros complejos en partes manejables, los emprendedores pueden planificar su futuro y establecer objetivos realistas. Este enfoque gradual para crear proyecciones permite a las empresas emergentes contar sus historia de crecimiento respaldado por datos, lo cual es crucial para atraer inversores y guiar las decisiones estratégicas.

Las actualizaciones periódicas y las presentaciones honestas de estas proyecciones son clave para que la previsión siga siendo relevante y útil. Al revisar y ajustar las proyecciones en puntos de control establecidos, las nuevas empresas pueden tener en cuenta los cambios en su panorama empresarial y mantener una perspectiva financiera precisa. Al final, una plantilla de proyección empresarial bien diseñada sirve como una herramienta valiosa para superar los desafíos de iniciar y hacer crecer una empresa exitosa.

Preguntas frecuentes

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