Crie um modelo de plano financeiro de startup vencedor em 5 etapas fáceis

Talvez você não saiba, mas problemas de fluxo de caixa fazem com que 82% das startups fracassem.

Até mesmo as melhores ideias de negócios podem fracassar se o lado do dinheiro não for resolvido. Embora analisar números e mergulhar em planilhas possa parecer enfadonho ao iniciar sua startup, eles desempenham um papel importante em seu triunfo.

Lidar com um modelo de plano financeiro para sua startup pode parecer difícil quando é hora de adivinhar as vendas futuras e descobrir com que rapidez você está usando os fundos. Mas aqui está um raio de sol: você não precisa conhecer todos os detalhes financeiros para elaborar um plano robusto.

Criar um modelo financeiro sólido é essencial para fazer escolhas inteligentes e evitar erros dispendiosos, não importa se você está atraindo investidores ou financiando seu próprio caminho.

Quer elaborar um plano financeiro que chame a atenção de um investidor? Vamos simplificá-lo em cinco etapas fáceis para causar uma revolução na estratégia financeira da sua startup, tornando-a algo que você pode fazer.

Estime suas metas de planejamento financeiro

Embarcar na jornada de planejamento financeiro significa que precisamos de metas definidas que moldarão a forma como nossa startup se expandirá. Precisamos saber onde estamos agora e onde esperamos acabar.

Estabelecendo metas firmes da empresa

Os planos futuros da nossa empresa são baseados em nossa declaração de visão de médio e longo prazo. A cada período de planejamento, pretendemos nos aproximar dessa imagem futura. Quando definimos nossas metas de negócios, sempre analisamos metas de magnitude (como números concretos) e metas de zero a um (pense em novos programas ou habilidades).

Descobrindo as principais métricas de desempenho (KPIs)

Temos que ficar de olho nesses KPIs super importantes:

• Dinheiro mensal que continua chegando (MRR) e dinheiro anual que continua chegando (ARR)
• O custo de conseguir um novo cliente (CAC)
• Quanto vale um cliente ao longo do tempo (LTV)
• Com que rapidez estamos usando dinheiro e por quanto tempo podemos continuar (Burn Rate and Runway)
• Quantos clientes estamos recebendo e fazendo com que eles comprem coisas (crescimento de clientes e taxas de conversão)

Lembre-se de que nem todos os dados contam como um KPI. Números vitais de startups nos permitem verificar o desempenho de nossa empresa, incluindo “economia unitária”, o custo de conquistar clientes e o valor dos clientes ao longo de toda a vida.

Descobrindo prazos

Estabelecemos nossas metas em três períodos principais:

• Curto prazo: Em menos de cinco anos, destacando as coisas sólidas que temos
• Médio prazo: De três a dez anos, incrível para atingir grandes marcos, como crescer
• Longe: Uma década ou mais, o que nos permite apostar em movimentos financeiros mais ousados

Com o tempo, os mercados tendem a subir, o que significa que podemos tomar medidas mais ousadas com investimentos que planejamos manter por um tempo. Essa perspectiva nos permite descobrir onde colocar nosso dinheiro e onde fazer nossas grandes apostas.

É hora de criar seu jogo de adivinhação de receita

Agora é o momento de criar um gráfico rígido de “quanto dinheiro ganharemos”, depois de definir o que pretendemos atingir. Temos que manter os números de nossa empresa de bebês fundamentados e algo que possamos defender.

Sonhando com o número de vendas que você fará

Acertar os números de vendas significa combinar duas formas de pensar. Para previsões que estão a apenas alguns anos de distância, partindo de nosso próprio tanque de recursos e o que sabemos sobre nosso negócio é excelente. Mas para falar sobre sonhos e potencial com as pessoas com dinheiro, ver a cena geral funciona quando estamos dando uma olhada mais longe, por volta de 3 a 5 anos.

Rastreando várias maneiras de ganhar dinheiro

Temos que ficar de olho nas diferentes maneiras de arrecadar dinheiro com o plano financeiro de nossa startup. Olha, os números não mentem: os negócios com assinaturas aumentaram, mais de 5 vezes em menos de uma década (link_8). Vamos dar uma olhada em algumas maneiras sólidas de obter massa:

• Ganhar dinheiro com assinaturas
• Ganhando por meio de vendas de parceiros
• Recebendo uma parte de um centro de vendas
• Ser pago por deixar que outras pessoas usem nossas coisas
• Vender para clientes
• Reunindo fundos da multidão

Adicionando previsões para o crescimento de nossa carteira

Um monte de coisas importantes mexem com a forma como adivinhamos nosso futuro dinheiro. As empresas que acertam suas suposições de vendas aumentam sua entrada de caixa em 10% a cada ano (link_9). Então, aqui está o que estamos focando:

Coisas que mexem com o mercado:

• O que está acontecendo com a economia e quais são as tendências
• Quem está competindo conosco e o que eles estão fazendo
• Todas as regras e regulamentos estão agitando as coisas
• Mudança de estações

Lembre-se de que um suporte sólido fortalece nossas suposições com coisas como pesquisa de mercado quantas pessoas pesquisam coisas on-line, se nossos preços fazem sentido e o que vendemos antes. Isso aumenta ainda mais nossas conversas com investidores e nos ajuda a ajustar o que esperamos no futuro.

Mapeando o que gastamos

Para construir um modelo financeiro que não morra em nossa startup, precisamos pegar o jeito do que estamos gastando. Vamos preparar um completo modelo de plano financeiro lidando com nossos custos um por um.

Nossos custos: The Steady and the Switchy

Temos duas pilhas de dinheiro saindo em nossa startup. Os custos estáveis não mudam, não importa o que estejamos fazendo. Os custos variáveis aumentam ou diminuem com base na quantidade de coisas que estamos produzindo. Para evitar que nossas finanças piorem, aqui está nosso plano de jogo para resolver nossas grandes contas:

Despesas fixas: aluguel mensal, taxas de proteção, salários dos trabalhadores

Despesas variáveis: custos de material, pagamento do trabalho de montagem, comissão para vendedores

Despesas combinadas: energia e manutenção de dispositivos

Tamanho da equipe e estratégias de recrutamento

O planejamento inteligente do tamanho da equipe é muito importante para a situação financeira da nossa nova empresa. Ter um bom equilíbrio entre funcionários permanentes e freelancers nos ajuda a manter nossas finanças em dia. É essencial analisar quem está trabalhando agora e garantir que ele se encaixe na direção de nossa empresa. Dessa forma, podemos dizer onde estão faltando as habilidades certas.

Gastos previstos para operações

Precisamos planejar nossos custos operacionais com um extra de 10 a 15% no top link_12 para o caso de algo acontecer. Esse dinheiro extra significa que podemos lidar com qualquer coisa, desde problemas de escritório até cadeias de suprimentos confusas. Vamos criar alguns planos orçamentários diferentes - o bom, o ruim e o que vai acontecer. Fazer isso garante que estejamos prontos, independentemente do desempenho da economia.

Para que nossa previsão financeira esteja no ponto link_13, precisamos ter os detalhes essenciais em nossos documentos financeiros, mostrando como seria nossa situação financeira. Ficar de olho em nossos gastos e ajustar nossas previsões nos permite ficar por dentro das mudanças no mundo dos negócios.

Tudo sobre como lidar com nosso dinheiro

O dinheiro é fundamental para fazer nosso negócio decolar, e ser inteligente com nosso plano financeiro significa que podemos controlá-lo como um chefe. Agora, vamos nos aprofundar nas principais coisas em que devemos nos concentrar em nosso plano de fluxo de caixa.

necessidades de capital de giro

Nossa nova empresa precisa de muito capital de giro para operar sem problemas. Pesquisas apontam que manter os custos de 12 a 18 meses para administrar o negócio como capital de giro é o que faz sucesso para muitas empresas. Planejamos aprimorar nosso capital no banco, concentrando-nos em:

• Obter dinheiro dos clientes com mais rapidez
• Melhor controle do nosso estoque
• Estendendo o tempo que levamos para pagar fornecedores
• Escolhendo quando gastar em coisas comerciais do dia a dia

É o momento certo para reunir fundos

Ter uma vantagem inicial na coleta de fundos ajuda. Investigações revelam que 29% das startups ficam sem dinheiro e fecham enquanto tentavam fazer isso sozinhos. Empresas como a nossa, que lidam com serviços de software, deveriam tentar ter 18 a 24 meses de despesas economizadas como uma rede de segurança. Essa rede de segurança dá espaço para procurar o melhor momento para solicitar mais fundos.

Gerenciando a queima de dinheiro

Manter-se à tona significa observar de perto nossos fluxos de caixa. Observar quanto dinheiro sai pela porta todo mês (gasto bruto) e o que resta depois de aumentar a receita (queima líquida) é muito importante. Veja como vamos fazer nosso dinheiro durar:

Fique de olho nos sinais vitais:

• Quanto dinheiro estamos gastando por mês.
• Com que rapidez nossos ganhos estão subindo.
• Como estamos mantendo nossos gastos baixos.

Saber a duração de nossa pista de caixa em tempo real significa que podemos nos esforçar para reduzir funcionários, conversar com fornecedores para obter melhores negócios ou procurar mais injeções de dinheiro quando os números sugerirem uma crise de caixa iminente.

Apenas dizer que ter uma reserva de dinheiro nos permite buscar o crescimento sem prejudicar nossa saúde financeira. Ajustar a previsão de dinheiro de nossa startup à medida que as coisas mudam no mercado e com o que precisamos faz parte do plano de jogo.

Embrulhando

O planejamento financeiro de startups é a espinha dorsal de fazer os negócios crescerem em vez de explodirem. Dividimos o mundo impressionante do planejamento financeiro em cinco estágios simples que qualquer empreendedor empreendedor pode obter.

Para começar, você precisa ter metas nítidas e indicadores-chave de desempenho para sua startup. Em seguida, você começa a elaborar algumas suposições sólidas de receita e planos de custo antes de completar tudo com uma estratégia inteligente para lidar com seu fluxo de caixa. Essas partes montam uma base financeira robusta para impulsionar o crescimento de sua startup a um ritmo acelerado.

Os figurões do jogo de startups mantêm seus planos financeiros em alerta. O roteiro financeiro de sua startup deve mudar de forma com seu negócio em crescimento e as vibrações cada vez mais agitadas do mercado. Acerte esses movimentos, agora fique por dentro dos números importantes e pronto — esses detalhes são como um mapa do tesouro para ajudar a fazer chamadas superinteligentes para que sua startup ganhe muito e permaneça por aqui.