قم بإنشاء نموذج خطة مالية ناجحة لبدء التشغيل في 5 خطوات سهلة

قد لا تعرف، لكن مشاكل التدفق النقدي تتسبب في تدهور 82٪ من الشركات الناشئة.

حتى أفضل الأفكار التجارية يمكن أن تتلاشى إذا لم يتم فرز الجانب المالي. على الرغم من أن تحليل الأرقام والغوص في جداول البيانات قد يبدو باهتًا عند بدء شركتك الناشئة، إلا أنهما يلعبان دورًا كبيرًا في انتصارك.

قد يبدو التعامل مع نموذج خطة مالية لشركتك الناشئة أمرًا صعبًا عندما يحين وقت تخمين المبيعات المستقبلية ومعرفة مدى سرعة استخدامك للأموال. ولكن هنا شعاع من أشعة الشمس: ليس عليك أن تعرف كل التفاصيل المالية لوضع خطة قوية.

يعد إنشاء نموذج مالي قوي أمرًا ضروريًا لاتخاذ خيارات ذكية والابتعاد عن الأخطاء الفادحة، بغض النظر عما إذا كنت تجتذب المستثمرين أو تمول مسارك الخاص.

هل أنت حريص على صياغة خطة مالية تجذب انتباه المستثمر؟ دعونا نبسطها إلى خمس مراحل سهلة لإحداث ثورة في الاستراتيجية المالية لشركتك الناشئة مما يجعلها شيئًا يمكنك القيام به.

تقدير أهداف التخطيط المالي الخاصة بك

إن الشروع في رحلة التخطيط المالي يعني أننا بحاجة إلى أهداف محددة ستشكل كيفية توسع شركتنا الناشئة. علينا أن نعرف أين نقف الآن وأين نأمل أن ينتهي بنا المطاف.

تحديد أهداف الشركة الثابتة

تم بناء الخطط المستقبلية لشركتنا على بيان الرؤية المتوسطة والطويلة الأجل. في كل فترة تخطيط، نهدف إلى الاقتراب من هذه الصورة المستقبلية. عندما نضع أهداف أعمالنا، فإننا ننظر دائمًا إلى أهداف الحجم (مثل الأرقام الصعبة) و أهداف صفر مقابل واحد (فكر في برامج أو مهارات جديدة).

اكتشاف أفضل مقاييس الأداء (KPIs)

يجب أن نراقب مؤشرات الأداء الرئيسية هذه فائقة الأهمية:

• الأموال الشهرية التي تستمر في الدخول (MRR) والأموال السنوية التي تستمر في التدفق (ARR)
• تكلفة الحصول على عميل جديد (CAC)
• كم يستحق العميل بمرور الوقت (LTV)
• مدى سرعة استخدامنا للنقود والمدة التي يمكننا الاستمرار فيها (معدل الحرق والمدرج)
• عدد العملاء الذين نحصل عليهم ونحملهم على شراء الأشياء (نمو العملاء ومعدلات التحويل)

تذكر أنه لا يتم اعتبار كل جزء من البيانات بمثابة مؤشر أداء رئيسي. تتيح لنا أرقام الشركات الناشئة الحيوية التحقق من أداء شركتنا، بما في ذلك «اقتصاديات الوحدة»، وتكلفة الحصول على العملاء، وقيمة العملاء طوال حياتهم.

اكتشاف الأطر الزمنية

نضع نصب أعيننا الأهداف عبر ثلاث فترات رئيسية:

• المدى القريب: أقل من خمس سنوات، تسليط الضوء على الأشياء الصلبة التي لدينا
• منتصف المدة: من ثلاث إلى عشر سنوات رائعة لتحقيق إنجازات كبيرة مثل النمو بشكل أكبر
• بعيد: عقد أو أكثر، مما يتيح لنا المضي قدمًا في تحركات مالية أكثر جرأة

مع مرور الوقت، تميل الأسواق إلى الارتفاع، مما يعني أنه يمكننا اتخاذ خطوات أكثر جرأة مع الاستثمارات التي نخطط للاحتفاظ بها لفترة من الوقت. تتيح لنا هذه النظرة معرفة أين نضع أموالنا وأين نضع رهاناتنا الكبيرة.

حان الوقت لصياغة لعبة تخمين الإيرادات

حان الوقت الآن لإعداد مخطط صارم «لمقدار المال الذي سنجنيه»، بمجرد أن نثبت ما نهدف إلى تحقيقه. يجب أن نحافظ على أرقام شركة الأطفال الخاصة بنا على الأرض وشيء يمكننا الوقوف بجانبه.

تخيل عدد المبيعات التي ستحققها

إن الحصول على الكرة البلورية لأرقام المبيعات بشكل صحيح يعني مزج طريقتين في التفكير. بالنسبة للتنبؤات التي لم يتبق عليها سوى عامين بدءًا من خزان الموارد الخاص بنا وما نعرفه عن عملنا هو الأفضل. ولكن بالنسبة للحديث عن الأحلام والإمكانات مع الأشخاص الذين لديهم المال، فإن النظر إلى المشهد الكبير يعمل عندما ننظر إلى أبعد من ذلك، مثل 3-5 سنوات.

تتبع طرق مختلفة لكسب المال

يجب أن نراقب الطرق المختلفة لجني الأموال من خلال خطة أموال شركتنا الناشئة. انظروا، الأرقام لا تكذب: فقد تضخمت الشركات التي لديها عناصر اشتراك، مثل أكثر من 5 أضعاف في أقل من عقد من الزمان (link_8). دعونا نلقي نظرة خاطفة على بعض الطرق الصلبة لسحب العجين:

• كسب المال من خلال الاشتراكات
• تحقيق الأرباح من خلال مبيعات الشركاء
• الحصول على حصة من مركز المبيعات
• الحصول على أموال مقابل السماح للآخرين باستخدام الأشياء الخاصة بنا
• البيع للعملاء
• جمع الأموال من الحشد

إضافة توقعات لتنمية محفظتنا

مجموعة من الأشياء المهمة تعبث بكيفية تخمين مولنا المستقبلي. الشركات التي تثبت تخمينات مبيعاتها تزيد من مدخولها النقدي بنسبة 10٪ كل عام (link_9). إذن هذا ما نركز عليه:

الأشياء التي تعبث بالسوق:

• ما الأمر مع الاقتصاد وما هي الاتجاهات
• من ينافسنا وماذا يفعلون
• كل القواعد واللوائح تهز الأمور
• المواسم المتغيرة

تذكر أن الدعم القوي يجعل تخميناتنا أقوى مع أشياء مثل أبحاث السوق كم عدد الأشخاص الذين يبحثون عن الأشياء عبر الإنترنت، وما إذا كانت أسعارنا منطقية، وما قمنا ببيعه من قبل. يؤدي هذا إلى رفع مستوى محادثاتنا مع المستثمرين ويساعدنا على تعديل ما نتوقعه في المستقبل.

رسم خرائط لما ننفقه

لبناء نموذج مالي لن يموت في شركتنا الناشئة، يجب أن نستوعب ما نقوم بنفصفه. سنقوم بإعداد ملف كامل قالب الخطة المالية من خلال معالجة تكاليفنا واحدة تلو الأخرى.

تكاليفنا: ذا ستيدي آند ذا سويتش

لدينا كومان من المال يخرج في شركتنا الناشئة. التكاليف الثابتة لا تتزحزح بغض النظر عما نخطط له. ترتفع تكاليف التبديل أو تنخفض بناءً على كمية الأشياء التي نصنعها. للحفاظ على مواردنا المالية من الفزع، إليك خطة لعبتنا لفرز فواتيرنا الكبيرة:

المصاريف الثابتة: الإيجار الشهري ورسوم الحماية وأجور العمال

المصاريف المتغيرة: تكاليف المواد وأجور أعمال التجميع والعمولة للبائعين

المصاريف المجمعة: الطاقة والصيانة للأجهزة

حجم الفريق واستراتيجيات التوظيف

يعد التخطيط الذكي لحجم الفريق أمرًا مهمًا للغاية بالنسبة للوضع المالي لشركتنا الجديدة. إن وجود توازن جيد بين الموظفين الدائمين والمستقلين يساعدنا على البقاء في تماشي مع مواردنا المالية. من الضروري النظر إلى الأشخاص الذين يعملون لدينا الآن والتأكد من أنه يناسب اتجاه شركتنا. بهذه الطريقة، يمكننا معرفة أين نفتقد المهارات المناسبة.

الإنفاق المتوقع للعمليات

نحتاج إلى التخطيط لتكاليف التشغيل الخاصة بنا بنسبة 10-15٪ إضافية على top link_12 فقط في حالة حدوث أشياء. هذه الأموال الإضافية تعني أنه يمكننا التعامل مع أي شيء من مشاكل المكتب إلى سلاسل التوريد الفاسدة. سنضع بعض خطط الميزانية المختلفة - الجيدة والسيئة والتي ستحدث. القيام بذلك يضمن أننا جاهزون بغض النظر عن أداء الاقتصاد.

لكي تكون توقعاتنا المالية على النقطة link_13، يجب أن تكون لدينا التفاصيل الدقيقة في مستنداتنا المالية التي توضح كيف قد يبدو وضعنا المالي. تتيح لنا مراقبة إنفاقنا وتعديل توقعاتنا البقاء على اطلاع على الأمور مع تغير عالم الأعمال.

كل شيء عن التعامل مع أموالنا

النقد هو المفتاح لاستقرار أعمالنا، والتحلي بالذكاء في خطتنا المالية يعني أنه يمكننا مراقبتها مثل الرئيس. الآن، دعونا نتعمق في الأشياء الرئيسية التي يجب أن نركز عليها في خطة التدفق النقدي لدينا.

احتياجات رأس المال العامل

تحتاج شركتنا الجديدة إلى الكثير من رأس المال العامل للعمل دون عوائق. تشير الأبحاث إلى أن الحفاظ على تكاليف تتراوح بين 12 و 18 شهرًا لإدارة الأعمال كرأس مال عامل هو ما ينجح بالنسبة للعديد من الشركات. نحن نخطط لزيادة رأس مالنا في البنك من خلال التركيز على:

• الحصول على المال من العملاء بشكل أسرع
• تحكم أفضل في مخزوننا
• إطالة الوقت الذي نستغرقه في الدفع للموردين
• اختيار وقت الإنفاق على الأعمال اليومية

توقيت جمع الأموال معًا

يساعد الحصول على السبق في جمع الأموال. تكشف التحقيقات ذلك 29% من الشركات الناشئة تنفد أموالها وتغلق أثناء محاولتهم صنعها بأنفسهم. يجب على الشركات مثل شركتنا التي تتعامل في خدمات البرمجيات أن تحاول الحصول على توفير ما بين 18 إلى 24 شهرًا من النفقات كشبكة أمان. توفر شبكة الأمان هذه مساحة للبحث عن أفضل وقت لطلب المزيد من الأموال.

إدارة حرق الأموال

البقاء واقفًا على قدميه يعني المراقبة عن كثب لتدفقاتنا النقدية. إن مراقبة مقدار النقد الذي يخرج من المنزل كل شهر (الحرق الإجمالي) وما يتبقى بعد رنين الإيرادات (صافي الحرق) أمر أساسي للغاية. إليك كيف سنجعل أموالنا تدوم:

راقب العلامات الحيوية:

• مقدار النقد الذي ننفقه كل شهر.
• مدى سرعة ارتفاع أرباحنا.
• إلى أي مدى نحافظ على إنفاقنا منخفضًا.

إن معرفة طول مدرجنا النقدي في الوقت الفعلي يعني أنه يمكننا العمل جاهدين لخفض عدد الموظفين، أو الدردشة مع البائعين للحصول على صفقات أفضل، أو البحث عن المزيد من عمليات ضخ الأموال عندما تشير الأرقام إلى أزمة نقدية قادمة.

مجرد القول بأن امتلاك وسادة نقدية يتيح لنا متابعة النمو دون إفساد صحتنا المالية. يعد تعديل توقعات أموال الشركة الناشئة مع تغير الأشياء في السوق ومع ما نحتاجه جزءًا من خطة اللعبة.

تغليفها

التخطيط المالي للشركات الناشئة هو العمود الفقري لجعل الأعمال تزدهر بدلاً من القنبلة. لقد قسمنا عالم التخطيط المالي المذهل إلى خمس مراحل بسيطة يمكن لأي رائد أعمال مبتدئ الحصول عليها.

في البداية، يجب أن يكون لديك أهداف حادة ومؤشرات أداء رئيسية لشركتك الناشئة. ثم تمضي قدمًا في إعداد بعض التخمينات القوية للإيرادات وخطط التكلفة قبل أن تتصدر كل ذلك باستراتيجية بارعة للتعامل مع التدفق النقدي الخاص بك. وضعت هذه الأجزاء معًا قاعدة مالية قوية لدفع نمو شركتك الناشئة إلى hyperdrive.

تبقي الشخصيات البارزة في لعبة بدء التشغيل خطط ألعابها المالية متيقظة. يجب أن تتغير خارطة الطريق المالية لشركتك الناشئة مع نشاطك التجاري المتنامي ومشاعر السوق المتقلبة باستمرار. قم بتثبيت هذه التحركات الآن وابق على رأس الأرقام المهمة، وأنت من ذهب - هذه التفاصيل تشبه خريطة الكنز للمساعدة في إجراء مكالمات فائقة الذكاء حتى تكسب شركتك الناشئة وقتًا كبيرًا وتستمر.