Cómo crear un plan financiero en tu plantilla de plan de negocios

Para crear un plan financiero es una parte clave del desarrollo de un plantilla completa de plan de negocios. Sabemos que este trabajo puede resultar difícil para los nuevos propietarios de empresas o los líderes de pequeñas empresas. Por eso, hemos creado esta guía para ayudarte a seguir los pasos necesarios para agregar un plan financiero a tu plantilla de plan de negocios. Queremos que la planificación financiera sea más fácil y menos aterradora para todos.

En este artículo, te guiaremos a través de las partes principales de un plan financiero y te explicaremos cómo elaborar uno usando una plantilla de plan de negocios. Hablaremos sobre por qué son importantes los planes financieros, cómo recopilar información financiera y predicciones importantes, cómo hacer previsiones y conjeturas financieras realistas y cómo terminar tu plan financiero. Cuando termines de leer esta guía, sabrás cómo crear un plan financiero sólido que impulse tu estrategia empresarial general.

Por qué son importantes los planes financieros

Pensamos que un plan financiero forma el núcleo de planificación estratégica de negocios. Este plan nos ayuda a asignar dinero a diferentes partes de la empresa. Esto garantiza que cada área funcione bien y se ajuste a los objetivos financieros de nuestra empresa.

Cuando hacemos un plan financiero, nos hacemos una idea de la situación financiera de nuestra empresa y adivinamos cómo creceremos. Lo dividimos en seis partes principales: previsión de ventas, desembolso de gastos, un estado de situación financiera, una proyección del flujo de caja, un análisis del punto de equilibrio y un plan de operaciones.

Nuestro plan financiero nos ayuda a administrar el flujo de caja, presupuestar los gastos diarios y mensuales y planificar los impuestos de cada año. Además, tiene un impacto en nuestra capacidad de concentrarnos en la crecimiento a largo plazo de nuestro negocio, lo que nos impide quedarnos atrapados en las actividades del día a día y perder de vista nuestros objetivos.

Al crear un plan financiero sólido, podemos hacer decisiones informadas, patrones de puntos en nuestras operaciones, y mantener un ventaja competitiva. Este plan nos ayuda a centrarnos en el crecimiento a largo plazo y, al mismo tiempo, a satisfacer las necesidades operativas a corto plazo.

Recopilación de datos y proyecciones financieras

Sabemos que coleccionar proyecciones y datos financieros desempeña un papel clave en la construcción de nuestro plan financiero. Para empezar, debemos reunir tres estados financieros clave: el estado de resultados, el balance y el estado de flujo de caja. Estos documentos ofrecen una visión completa de la salud financiera y las perspectivas futuras de nuestra empresa.

Nuestro estado de resultados, también llamado estado de pérdidas y ganancias, enumera nuestros ingresos y gastos para un período de tiempo específico. Nos ayuda a comprender la salud financiera general de nuestra empresa y a detectar las áreas en las que podemos mejorar.

El balance ofrece una visión rápida de la situación financiera de nuestra empresa en un momento determinado. Muestra lo que tenemos (activos), lo que debemos (pasivos) y lo que valemos (acciones).

, nuestro estado de flujo de caja controla el dinero que entra y sale de nuestro negocio. Esto nos ayuda a gestionar el efectivo que tenemos disponible y la eficacia con la que gestionamos las cosas, lo cual es clave para las tareas diarias y la planificación a largo plazo.

Al recopilar y examinar estos registros financieros, podemos decidir el futuro de nuestra empresa con confianza y mostrar a los posibles inversores argumentos sólidos.

Creación de previsiones y suposiciones financieras

Sabemos que hacer previsiones y suposiciones financieras desempeña un papel crucial en la creación de nuestro plan de negocios. Para empezar, nos centramos en la previsión de ventas, lo que nos ayuda a adivinar las ventas futuras y a orientar mejor nuestras elecciones. Utilizamos este método para establecer objetivos para nuestra empresa, respondiendo a preguntas como cuántos clientes queremos tener el mes y el año que viene y cuánto gastará cada cliente.

Al predecir las ventas, evitamos el error típico de utilizar un método «de arriba hacia abajo». En su lugar, elegimos un pronóstico «de abajo hacia arriba», que nos brinda una imagen más realista. Empezamos por averiguar a cuántos compradores potenciales podemos llegar a través de nuestro marketing y, a continuación, calculamos cuántos acabarán comprando.

También elaboramos estados de ingresos proyectados, también llamados estados de pérdidas y ganancias proyectados (P&L), para predecir nuestros ingresos y costos. Esto nos ayuda a determinar los gastos futuros en función de los costos directos de fabricación de nuestros productos y servicios, así como de los gastos de funcionamiento.

Finalización de su plan financiero

Desarrollando un sólido plan financiero desempeña un papel crucial en la creación de un plan de negocios. Esta guía ha profundizado en los componentes esenciales de la planificación financiera, desde comprender su propósito hasta recopilar datos y proyectar resultados futuros. Los propietarios de empresas que implementan estas medidas pueden obtener una visión más precisa del bienestar fiscal y el crecimiento potencial de su empresa.

Un plan financiero preparado tiene una influencia significativa en el éxito de una empresa. Ayuda a gestionar el flujo de caja, a planificar el crecimiento y a tomar decisiones inteligentes. Tenga en cuenta que la planificación financiera es un proceso continuo que necesita actualizaciones periódicas para seguir siendo relevante. Si mantienes tu plan financiero actualizado, estarás en una mejor posición para gestionar los altibajos de la gestión de una empresa y aprovechar las nuevas oportunidades cuando surjan.

Preguntas frecuentes

¿Qué pasos implica la creación de un plan financiero para una pequeña empresa?
Para crear un plan financiero para una pequeña empresa, debes incluir estas partes clave: decidir objetivos monetarios claros para tu empresa, analizar tus finanzas actuales y lo que tienes, establecer un cronograma para tus finanzas, redactar un informe de pérdidas y ganancias, calcular tus ingresos operativos y netos, calcular tu flujo de caja, elaborar tu balance general y adivinar tus ventas o ingresos futuros.

¿Cómo puedo crear un plan financiero integral?
Para crear un plan financiero integral, debe seguir cinco pasos principales: Primero, determine sus objetivos financieros. A continuación, reúna todos sus documentos y estados de cuenta importantes para tener una idea clara de su situación monetaria actual. Luego, elabore planes a corto y largo plazo para alcanzar sus metas financieras. Comience a poner en práctica su plan financiero.

¿Cuáles son los pasos para escribir un resumen financiero para un plan de negocios?
Para crear un resumen financiero para un plan de negocios, sigue estos pasos: comienza con una introducción, haz una lista de todos los costos, planifica tus predicciones monetarias, agrega informes financieros separados, como balances y estados de pérdidas y ganancias, calcula el punto de equilibrio, haz una verificación de sensibilidad, realiza un análisis de ratios y, si es necesario, presenta solicitudes de financiación.

¿Cuáles son los tres componentes principales de un plan financiero en un plan de negocios para empresas emergentes?
El plan financiero de un plan empresarial para empresas emergentes tiene tres partes clave: el balance, la cuenta de resultados y el estado de flujo de caja. Estos desempeñan un papel crucial a la hora de mostrar la salud financiera de la empresa. Esta sección también puede incluir predicciones de ingresos y ventas, una lista de activos y pasivos, un análisis del punto de equilibrio y otros detalles financieros.