Como criar um plano financeiro em seu modelo de plano de negócios

Para criar um plano financeiro é uma parte fundamental do desenvolvimento de um modelo de plano de negócios completo. Sabemos que esse trabalho pode parecer difícil para novos empresários ou líderes de pequenas empresas. Por isso, criamos este guia para ajudar você a seguir as etapas para adicionar um plano financeiro ao seu modelo de plano de negócios. Queremos tornar o planejamento financeiro mais fácil e menos assustador para todos.

Neste artigo, guiaremos você pelas partes principais de um plano financeiro e explicaremos como criar um usando um modelo de plano de negócios. Falaremos sobre por que os planos financeiros são importantes, como reunir informações e previsões financeiras importantes, como fazer previsões e suposições financeiras realistas e como finalizar seu plano financeiro. Quando terminar de ler este guia, você saberá como criar um plano financeiro sólido que impulsione sua estratégia geral de negócios.

Por que os planos financeiros são importantes

Achamos que um plano financeiro forma o núcleo do planejamento estratégico de negócios. Esse plano nos ajuda a atribuir dinheiro a diferentes partes do negócio. Isso garante que cada área funcione bem e corresponda às metas financeiras da nossa empresa.

Quando fazemos um plano financeiro, estamos traçando uma imagem da situação financeira da nossa empresa e adivinhando como vamos crescer. Colocamos em seis partes principais: previsão de vendas, desembolso de despesas, uma demonstração da posição financeira, uma projeção de fluxo de caixa, uma análise de equilíbrio e uma plano de operações.

Nosso plano financeiro nos ajuda a gerenciar o fluxo de caixa, orçar despesas diárias e mensais e planejar impostos a cada ano. Além disso, isso tem um impacto em nossa capacidade de nos concentrarmos no crescimento a longo prazo de nossos negócios, impedindo que nos envolvamos nas atividades do dia-a-dia e percamos de vista nossos objetivos.

Ao criar um plano financeiro sólido, podemos fazer decisões informadas, padrões de pontos em nossas operações, e mantenha um vantagem competitiva. Esse plano nos ajuda a focar no crescimento de longo prazo e, ao mesmo tempo, atender às necessidades operacionais de curto prazo.

Coleta de dados financeiros e projeções

Sabemos que colecionar dados financeiros e projeções desempenha um papel fundamental na construção de nossa plano financeiro. Para começar, devemos reunir três demonstrações financeiras principais: a demonstração de renda, o balanço patrimonial e a demonstração do fluxo de caixa. Esses documentos oferecem uma visão completa da saúde financeira e das perspectivas futuras de nossa empresa.

Nossa declaração de renda, também chamada de declaração de lucros e perdas, lista nossas receitas e despesas em um período específico. Isso nos ajuda a entender a saúde financeira geral de nossa empresa e a identificar áreas que podemos melhorar.

O balanço patrimonial oferece uma visão rápida da situação financeira de nossa empresa em um determinado momento. Mostra o que temos (ativos), o que devemos (passivos) e o que valemos (patrimônio líquido).

, nossa demonstração de fluxo de caixa acompanha o dinheiro que entra e sai de nossos negócios. Isso nos ajuda a lidar com nosso dinheiro disponível e com a forma como administramos as coisas, o que é fundamental para as tarefas diárias e o planejamento de longo prazo.

Ao coletar e examinar esses registros financeiros, podemos decidir sobre o futuro de nossa empresa com confiança e mostrar aos investidores em potencial um argumento forte.

Criação de previsões e suposições financeiras

Sabemos que fazer previsões e premissas financeiras tem um papel crucial na construção do nosso plano de negócios. Para começar, nos concentramos na previsão de vendas, o que nos ajuda a adivinhar as vendas futuras e a orientar melhor nossas escolhas. Usamos esse método para definir metas para nossa empresa, respondendo a perguntas como quantos clientes pretendemos ter no próximo mês e ano e quanto cada cliente gastará.

Ao prever vendas, evitamos o erro típico de usar um método “de cima para baixo”. Em vez disso, escolhemos uma previsão “de baixo para cima”, que nos dá uma imagem mais realista. Começamos descobrindo quantos compradores em potencial podemos alcançar por meio de nosso marketing e, em seguida, descobrimos quantos acabarão comprando.

Também reunimos declarações de renda projetadas, também chamadas de declarações de lucros e perdas projetadas (P&Ls), para prever nossas receitas e custos. Isso nos ajuda a identificar gastos futuros com base nos custos diretos de fabricação de nossos produtos e serviços, bem como nas despesas operacionais.

Finalizando seu plano financeiro

Desenvolvendo um robusto plano financeiro desempenha um papel crucial na criação de um atraente plano de negócios. Este guia investigou os componentes essenciais do planejamento financeiro, desde a compreensão de seu propósito até a coleta de dados e a projeção de resultados futuros. Os proprietários de empresas que implementam essas etapas podem obter uma visão mais nítida do bem-estar fiscal e do crescimento potencial de sua empresa.

Um plano financeiro preparado tem uma influência significativa no sucesso de uma empresa. Isso ajuda a gerenciar o fluxo de caixa, planejar o crescimento e tomar decisões inteligentes. Lembre-se de que o planejamento financeiro é um processo contínuo que precisa de atualizações regulares para permanecer relevante. Ao manter seu plano financeiro atualizado, você estará em uma posição melhor para lidar com os altos e baixos da administração de uma empresa e aproveitar as novas oportunidades quando elas surgirem.

Perguntas frequentes

Quais etapas estão envolvidas na criação de um plano financeiro para uma pequena empresa?
Para criar um plano financeiro para uma pequena empresa, você precisa incluir essas partes principais: decida metas financeiras claras para sua empresa, analise suas finanças atuais e o que você possui, faça um cronograma para suas finanças, redija um relatório de lucros e perdas, calcule seu lucro operacional e líquido, calcule seu fluxo de caixa, monte seu balanço patrimonial e adivinhe suas vendas ou receitas futuras.

Como posso criar um plano financeiro abrangente?
Para criar um plano financeiro abrangente, você precisa seguir cinco etapas principais: primeiro, descubra suas metas financeiras. Em seguida, colete todos os seus documentos e extratos contábeis importantes para ter uma visão clara da sua situação financeira atual. Em seguida, elabore planos de curto e longo prazo para atingir suas metas financeiras., comece a colocar seu plano financeiro em ação.

Quais são as etapas para escrever um resumo financeiro para um plano de negócios?
Para criar um resumo financeiro para um plano de negócios, siga estas etapas: comece com uma introdução, liste todos os custos, mapeie suas previsões financeiras, adicione relatórios financeiros separados, como balanços e declarações de lucros e perdas, descubra o ponto de equilíbrio, faça uma verificação de sensibilidade, execute uma análise de índices e, se necessário, faça solicitações de financiamento.

Quais são os três principais componentes de um plano financeiro em um plano de negócios para startups?
O plano financeiro de um plano de negócios para startups tem três partes principais: balanço patrimonial, demonstração de renda e demonstração de fluxo de caixa. Eles desempenham um papel crucial em mostrar a saúde financeira da empresa. Essa seção também pode incluir previsões de receita e vendas, uma lista de ativos e passivos, uma análise do ponto de equilíbrio e outros detalhes financeiros.