Создайте шаблон комплексного финансового плана бесплатно

A комплексный финансовый план влияет на достижение наших долгосрочных финансовых целей и обеспечение нашего финансового будущего. Нам часто трудно управлять финансами, но хорошо структурированный шаблон финансового плана может внести ясность и помочь нам взять под контроль финансовые вопросы. Поэтому я хочу поделиться с вами бесплатным шаблоном финансового плана, который поможет вам начать свой путь к финансовому успеху.

В этой статье мы рассмотрим, как составить надежный финансовый план с помощью нашего бесплатного шаблона. Теперь мы поговорим о том, как проверить ситуацию с деньгами, поставить четкие цели, составить подробный бюджет и составить инвестиционный план. В конце концов, у вас будет хорошая основа для создания собственной финансовой дорожной карты. Если вам нужен одностраничный шаблон финансового плана или более подробный шаблон бизнес-финансового плана, у нас есть все, что вам нужно: реальные примеры и простые в использовании шаблоны финансового планирования.

Проверьте свою денежную ситуацию прямо сейчас

Чтобы бесплатно создать полный шаблон денежного плана, нам следует начать с анализа нашей денежной ситуации прямо сейчас. Этот шаг очень важен, потому что он показывает нам, как мы распоряжаемся нашими деньгами, и поможет нам сделать правильный выбор на будущее.

Чек о доходах

Первое, что нужно сделать при обследовании, — это посмотреть на наш доход. Мы запишем все способы получения денег, включая работу, инвестиции и любую дополнительную работу, которую мы выполняем. Это дает нам хорошее представление о том, сколько денег мы получаем каждый месяц. Важно часто следить за нашими доходами, так как со временем они могут измениться.

Отслеживание расходов

Теперь давайте поговорим о том, как следить за нашими расходами. Это значит составить список всех денег, которые мы выкладываем каждый месяц. Нам необходимо включить наши постоянные расходы, такие как арендная плата или ипотека, счета за коммунальные услуги и страховые взносы. Не забывайте о том, что меняется из месяца в месяц, например, счета за продукты, деньги на развлечения и транспортные расходы. Разделив расходы по группам, мы сможем определить, где мы можем переборщить, и найти способы сэкономить деньги.

Хороший способ следить за расходами — использовать бюджет. Это помогает нам планировать, куда идут наши деньги, и гарантирует, что мы живем не по средствам. Мы можем использовать базовую электронную таблицу или загрузить бюджетное приложение, чтобы облегчить эту работу.

Расчет чистой стоимости

Последняя часть проверки нашей денежной ситуации связана с определением нашего собственного капитала. Собственный капитал — это общая стоимость всего, чем мы владеем, за вычетом наших долгов. Чтобы решить эту проблему, мы составим список всех наших данных, таких как сберегательные счета, инвестиции и стоимость нашей недвижимости. После этого мы снимем все наши долги, такие как счета по кредитным картам, студенческие ссуды и ипотечные кредиты.

Знание собственного капитала позволяет нам быстро понять, как обстоят дела с деньгами, и составить реалистичные планы на будущее. Это важная часть любого бесплатного описания финансового плана.

Ставьте четкие денежные цели

Четкие финансовые цели играют ключевую роль в создании бесплатного полного шаблона финансового плана. Мы должны ставить перед собой как краткосрочные цели, так и долгосрочные мечты, чтобы правильно выбирать деньги.

Краткосрочные цели

Для достижения краткосрочных денежных целей требуется менее двух лет. Эти цели помогают нам начать финансовое планирование и создать ощущение, что мы чего-то добиваемся. Вот несколько примеров краткосрочных целей:

• Создание чрезвычайного фонда

• Погашение долга под высокие проценты

• Накопление денег на крупную покупку или поездку

Чтобы установить эффективные краткосрочные цели, нам необходимо сделать их четкими, легко измеримыми и иметь четкие сроки. Например, мы могли бы попробовать сэкономьте 3000 долларов на чрезвычайном фонде через 10 месяцев, откладывая 300 долл. США каждый месяц.

Долгосрочные стремления

Для достижения долгосрочных финансовых целей требуется более пяти лет. Эти цели определяют наше финансовое будущее и требуют регулярных сбережений. Вот некоторые общие долгосрочные цели:

• Накопление пенсионных накоплений

• Оплата образования детей

• Покупка дома

Когда мы ставим долгосрочные цели, мы должны думать о таких вещах, как инфляция и о том, как наша денежная ситуация может измениться. Разбив эти большие цели на более мелкие и простые шаги, мы сможем не чувствовать себя подавленными.

Приоритизация целей

Чтобы правильно оценить наши финансовые цели, нам нужно подумать о том, насколько они важны и срочны. Мы должны спросить себя:

• Какая цель поможет большему количеству людей?

• Какая цель повлечет за собой большие проблемы, если мы отложим ее?

Нам необходимо найти оптимальное сочетание краткосрочных и долгосрочных целей. Сосредоточившись на обоих направлениях, мы планируем свое финансовое будущее и при этом наслаждаемся жизнью сейчас.

Создайте подробный бюджет

Придумываем подробный бюджет играет ключевую роль в бесплатном создании комплексного шаблона финансового плана. Для начала мы должны сосредоточиться на прогнозы доходов, группы расходов и сумму экономии.

Прогнозы доходов

Когда мы оцениваем свой доход, мы должны учитывать все поступающие деньги, такие как зарплаты, внештатные работы, деньги от инвестиций и любые подработки. Разумно быть реалистами, когда мы предполагаем, сколько мы заработаем в будущем. Мы можем посмотреть, сколько мы заработали в прошлом, и подумать о любых изменениях или шансах заработать больше. Когда мы знаем, сколько денег мы ожидаем получить, мы сможем принять разумное решение о том, как тратить и экономить.

Категории расходов

Чтобы распоряжаться деньгами, нам нужно распределить расходы по группам. К ним относятся аренда или ипотека, оплата счетов за проезд, еда и развлечения. Мы можем использовать базовый бюджетный лист или более подробный финансовый план, чтобы отслеживать эти расходы. Важно тщательно перечислить как обычные счета, так и меняющиеся расходы. Таким образом, мы сможем определить, на что мы тратим слишком много, и найти способы сократить расходы.

Распределение сбережений

Откладывание части наших доходов на сбережения играет ключевую роль в долгосрочной денежной стабильности. Многим нравится бюджетный план «50/30/20», согласно которому мы должны откладывать 20% заработанных средств, а также использовать их для погашения долгов. Таким образом, у нас всегда есть деньги на непредвиденные расходы, на то, чего мы хотим в будущем, а также на пенсию. Когда мы с самого начала откладываем часть нашего бюджета, об этом становится просто обязательным делом, а не о чем-то второстепенным.

Создайте инвестиционный план

Когда вы составляете бесплатный план на полную сумму, очень важно разработать надежный инвестиционный план. Этот шаг включает в себя определение того, с каким риском вы готовы распределять свои деньги, и найти способы смешивания инвестиций.

Проверка рисков

Давайте начнем с выяснения того, с каким риском мы можем справиться. Нам нужно подумать о своем возрасте, о том, на что мы хотим получать деньги и насколько хорошо мы относимся к росту и падению рынка. Если мы молоды, возможно, нам подойдут более рискованные инвестиции. Но если выход на пенсию не за горами, возможно, мы захотим перестраховаться. Сейчас нам следует реально оценить наше финансовое положение. И не забывайте, что большие выплаты означают больше шансов потерять деньги.

Распределение активов

После того, как мы выясним, с каким риском мы согласны, мы можем разделить наши инвестиции. Это означает вложение денег в различные типы активов, такие как акции, облигации и наличные деньги. Оптимальное сочетание зависит от того, как долго мы планируем инвестировать и насколько мы готовы рисковать. В качестве примера, если мы хотим, чтобы наши деньги значительно выросли, мы можем привести 70% в акциях и 30% в облигациях. Но если мы хотим перестраховаться, мы можем изменить эти цифры.

Методы диверсификации

Распределение инвестиций играет решающую роль в управлении рисками в нашем инвестиционном портфеле. Когда мы вкладываем деньги в различные виды активов и отраслей, мы можем преодолевать взлеты и падения, не теряя при этом прибыли. Это может быть связано с покупкой различных акций в стране и за рубежом, облигаций со сроком погашения в разное время и даже других опционов, таких как недвижимость или сырье.

Имейте в виду, что наш инвестиционный план должен соответствовать нашим общим денежным целям, и нам следует часто его пересматривать. На разных этапах жизни нам, возможно, придется скорректировать свой подход, чтобы он соответствовал нашим потребностям.

Заключение

Составление полного финансового плана оказывает огромное влияние на распоряжение вашими деньгами и достижение поставленных целей. Ознакомившись с инструкциями, описанными в этом бесплатном шаблоне: определите, какие цели вы сейчас ставите перед собой, составляете тщательный бюджет и составляете инвестиционный план, — вы настраиваетесь на стабильное финансовое будущее. Этот план показывает, как у вас дела и куда вы направляетесь со своими финансами.

Имейте в виду, что вы можете изменить финансовый план. Этот документ должен расширяться по мере изменения вашей жизни. Часто пересматривайте и корректируйте свой план, чтобы он по-прежнему соответствовал вашим целям и ситуации. Этот бесплатный полный шаблон финансового плана поможет вам начать. Вы на пути к принятию разумных решений и достижению своих финансовых целей. Так что начните, сделайте первый шаг к контролю над своими финансами уже сегодня!

Часто задаваемые вопросы

1. Как разработать комплексный финансовый план?‍

Чтобы создать комплексный финансовый план, выполните следующие действия. Начните с определения финансовых целей, которые будут определять ваше планирование. Следите за своими финансами, готовьтесь к непредвиденным расходам, займитесь долговыми обязательствами под высокие проценты и подумайте о выходе на пенсию. Усовершенствуйте свои налоговые стратегии и используйте деньги в соответствии со своими будущими целями, сосредоточьтесь на общем финансовом состоянии.‍

‍2. Как составить шаблон персонального финансового плана?

Чтобы создать финансовый план, соответствующий вашим потребностям, начните с проверки текущей денежной ситуации. Установите четкие финансовые цели, проанализируйте свой бюджет и денежный поток, а также управляйте сбережениями и инвестициями. Разработайте план погашения долга и убедитесь, что у вас есть готовый пенсионный план.

3. Как составить шаблон персонального финансового плана?‍

Создание шаблона персонального финансового плана включает несколько ключевых шагов: посмотрите на текущую денежную ситуацию и бюджет, установите финансовые цели и разработайте стратегии сбережений, подходящие для каждой части вашей жизни. Составьте инвестиционный план, получите максимальную отдачу от пенсионного обеспечения, погасите долги, спланируйте налоги и составьте пенсионный план.‍

4. Какие элементы включены в комплексный финансовый план?

Комплексный финансовый план охватывает все аспекты вашей финансовой ситуации. Он учитывает, чем вы владеете, сколько вы должны, ваши налоги, сколько вы зарабатываете и в каких компаниях вы участвуете. Все эти компоненты взаимосвязаны и работают вместе. Чтобы составить действенный финансовый план, вам необходимо рассмотреть их все сразу.