Создайте шаблон финансовой модели для сбора средств для стартапов
Как предприниматели, мы знаем, что обеспечение финансирования необходим для успеха наших стартапов. Вот почему я хочу поделиться своими мыслями о создании шаблон финансовой модели для сбора средств для стартапов. Этот мощный инструмент влияет на решения инвесторов и может определить, обеспечим ли мы капитал, необходимый для развития нашего бизнеса.
В этой статье мы расскажем вам о ключевых составляющих надежной финансовой модели для новых компаний. Мы рассмотрим, как создать хорошую модель дохода, угадать затраты и прибыль и протестировать различные ситуации. Если вы только начинаете заниматься финансовым моделированием или хотите улучшить его, мы поговорим обо всем: от простых вещей до сложных методов. Закончив читать, вы узнаете, как создать отличную финансовую модель, которая покажет, на что способен ваш стартап, и поможет вам получить деньги, необходимые для роста.
Знакомство с основами финансового моделирования
Финансовое моделирование играет ключевую роль для стартапов. Это отражает нашу стратегию и видение в цифрах. Это не просто работа с цифрами; она призвана досконально рассказать историю нашей компании финансовые прогнозы. Давайте рассмотрим основные части финансового моделирования для стартапов.
Назначение финансовой модели
Шаблон финансовой модели для сбора средств для стартапов преследует несколько ключевых целей. Во-первых, он помогает нам построить бизнес, способный зарабатывать деньги, прогнозируя доходы, расходы и состояние денежных средств нашей компании. Это позволяет нам проверять свои предположения и основные цифры при выполнении бизнес-плана.
Во-вторых, оно играет важную роль в привлечении средств. Инвесторы полагаются на нашу финансовую модель для оценки будущей стоимости, потенциала продаж и перспектив роста нашей компании. Тщательно продуманная модель отражает наш подход к мышлению и планированию, который может повысить доверие инвесторов к нашей способности распоряжаться их деньгами.
Финансовая модель позволяет нам и нашим акционерам быть в курсе финансового состояния и прогресса компании. Она служит ориентиром для финансового развития нашего стартапа, помогая нам принимать разумные решения и адаптироваться к меняющимся ситуациям.
Ключевые финансовые отчеты
Три ключевых финансовых отчета составляют основу любого шаблона финансовой модели для стартапов:
- Отчет о прибылях и убытках (прибыль и убыток): показывает, сколько наша компания заработала за определенное время. В нем приводится разбивка поступающих и уходящих денег, чтобы выяснить, заработали мы деньги или потеряли их.
- Баланс: люди также называют это отчетом о финансовом положении. Это позволяет нам быстро оценить, чем владеет, должна и чего стоит наша компания в конкретный момент.
- Отчет о движении денежных средств: в этом ключевом документе показано, как деньги поступают в нашу компанию и уходят из нее. Это помогает нам понять, достаточно ли у нас наличных денег и стабильна ли наша ситуация.
Эти связанные отчеты лежат в основе нашей финансовой модели. Они дают полное представление о том, насколько благополучен наш стартап с точки зрения денежных средств и чем он может стать. Как только мы освоим эти основы, мы будем готовы создать надежную финансовую модель. Эта модель покажет инвесторам, насколько перспективен наш стартап.
Создание модели дохода
Когда вы создаете шаблон финансовой модели для сбор средств для стартапов, вам необходимо создать надежную модель дохода. Давайте рассмотрим две важные части: подписку и транзакционный доход и предположения о росте.
Подписка и транзакционный доход
Наш шаблон финансовой модели должен учитывать потоки доходов как от подписки, так и от транзакций. Модели подписки, которые нравятся многим SaaS-компаниям, обеспечивают постоянный доход и высокую стоимость жизни клиентов. Мы выставляем клиентам ежемесячные или ежегодные счета за доступ к нашему продукту или услуге. Эта модель обеспечивает стабильный доход и помогает нам планировать будущее.
Транзакционный доход включает разовые покупки. Компании розничной торговли и электронной коммерции часто используют эту модель. Это может привести к снижению стабильного дохода, но некоторым клиентам это нравится, потому что им не нужно подписываться на долгосрочные планы.
При создании финансовой модели мы должны добавить оба вида дохода, если они подходят нашему стартапу. Это показывает, что у нас есть разные способы заработать деньги и мы можем адаптироваться к рыночным изменениям.
Предположения о росте
Чтобы делать реалистичные финансовые прогнозы, нам нужно думать о росте. Эти идеи формируют наши прогнозы доходов и помогают инвесторам увидеть наш потенциал.
Давайте начнем с изучения наших прошлых данных, если таковые имеются. Новым компаниям, которые только начинают свою деятельность, мы можем руководствоваться отраслевыми стандартами и исследованиями рынка, чтобы обосновать свои предположения. Основные цифры, на которые стоит обратить внимание, включают:
• Сколько новых клиентов мы получаем каждый месяц или год • Сколько люди тратят или платят за подписку • Сколько клиентов мы теряем (для компаний, основанных на подписке) • Сколько людей переходят с бесплатных пробных версий на платные
Нам нужно быть практичными, но при этом ставить перед собой высокие цели, когда мы предполагаем, насколько мы будем расти. Мы хотим показать, что можем значительно расти, но так, как люди верят. Подумайте о том, чтобы составить другие планы — взвешенные, взвешенные и полные надежды — чтобы показать, как рынок может измениться.
Вычисление затрат и прибыли
Когда мы создаем шаблон финансовой модели для сбора средств для стартапов, нам необходимо тщательно прогнозировать наши затраты и прибыльность. Эта часть очень важна для инвесторов. Это помогает им понять, как наш бизнес может расти и продолжаться.
Стоимость проданных товаров
Стоимость проданных товаров (COGS) означает прямые затраты на производство наших продуктов или услуг. Компании-разработчики программного обеспечения обычно включают расходы на хостинг, плату за стороннее программное обеспечение и расходы на персонал, предоставляющий профессиональные услуги DevOps и услуги службы поддержки клиентов. Имейте в виду, что COGS — это переменная стоимость. Она будет расти по мере того, как мы будем продавать больше наших решений.
Операционные расходы
Операционные расходы (OPEX) — это затраты, которые мы платим на поддержание бизнеса и которые напрямую не связаны с производством. К ним относятся расходы на продажи и маркетинг, общие и административные расходы и средства, потраченные на исследования и разработки. Когда мы пытаемся спрогнозировать операционные расходы, нам необходимо учитывать такие вещи, как план внедрения, рост нашей команды и масштабирование бизнеса в целом.
Грубый и Чистая маржа
Валовая прибыль — это то, что вы получаете, когда вычитаете COGS из дохода и делите на доход. Это показывает, насколько прибыльны ваш продукт или услуга. Чистая маржа включает все расходы, такие как операционные расходы, проценты и налоги. Это дает более полное представление о том, насколько прибылен ваш бизнес в целом.
Введя эти затраты и маржу в шаблон финансовой модели, мы показываем инвесторам, что знаем, в каком финансовом положении находится наша компания и как она может приносить прибыль.
Анализ сценариев и тестирование чувствительности
При создании шаблона финансовой модели для привлечения средств стартапам следует включить анализ сценариев и тестирование чувствительности. Эти методы помогают нам понять, как разные факторы влияют на наши финансовые прогнозы, и подготовиться к различным результатам.
Лучший и наихудший сценарии
Разработка лучших и наихудших сценариев позволяет нам изучить все возможные ситуации для нашего стартапа. В лучшем случае можно предположить более быстрое привлечение клиентов, снижение расходов и хорошую рыночную конъюнктуру. С другой стороны, наихудший сценарий может быть связан с замедлением роста, ужесточением конкуренции или непредвиденными препятствиями.
Моделирование этих крайностей дает нам полезную информацию о возможных результатах нашего стартапа. Этот метод помогает нам выявлять потенциальные риски и шансы, которые могут не отражаться в наших обычных прогнозах. Он также показывает инвесторам, что мы тщательно продумали различные варианты и подготовили запасные планы.
Ключевые переменные для тестирования
При анализе чувствительности мы должны сосредоточиться на наиболее важных переменных, которые могут повлиять на нашу финансовую модель. Вот несколько ключевых переменных для тестирования:
- Затраты на привлечение новых клиентов
- Сколько людей покупают
- Как мы устанавливаем цены
- Насколько велик рынок и как быстро он растет
- Повседневные расходы
Изменяя эти переменные одну за другой и наблюдая за тем, как они влияют на наши финансовые прогнозы, мы можем определить, какие факторы оказывают наибольшее влияние на успех нашего стартапа. Это понимание играет ключевую роль в принятии разумных решений и использовании наших ресурсов.
Добавление анализа сценариев и тестов чувствительности к нашему шаблону финансовой модели для сбора средств для стартапов не только делает наши прогнозы более правдоподобными. Это также позволяет нам подготовиться к взлетам и падениям делового мира.
Заключение
Создание шаблон финансовой модели для сбор средств для стартапов играет ключевую роль в получении денег, необходимых для расширения. В этой статье даны советы по созданию надежной модели, отражающей перспективы стартапа и влияющей на принятие решений инвесторами. Мы рассмотрели ключевые моменты, чтобы помочь основателям бизнеса рассказать убедительную историю о деньгах: от основ до прогнозирования затрат и реализации сценариев «что если».
Подводя итог, можно сказать, что хорошая финансовая модель — это больше, чем просто сжатые цифры. Она рассказывает историю стартапа с помощью финансовых прогнозов, помогая построить бизнес, способный зарабатывать деньги и держать всех в курсе событий. Освоив эти методы, новые владельцы бизнеса могут стать мощным инструментом, помогающим им привлекать средства и направлять прибыльную деятельность своей компании. Имейте в виду, что разумная и реалистичная финансовая модель может стать ключом к получению денег, необходимых для реализации мечты стартапа.
Часто задаваемые вопросы
Вопрос: Как вы разрабатываете финансовую модель для стартапа?
Ответ: Чтобы создать финансовую модель для стартапа, начните с определения целей модели, чтобы понять ее цель. Затем создайте структуру модели и добавьте ключевые показатели эффективности (KPI). Выясните все важные затраты и спрогнозируйте возможный доход. Не забудьте подумать об оборотном капитале и приготовьтесь к уплате налогов. При необходимости продолжайте проверять и дорабатывать модель.
Вопрос: Каковы основные этапы создания шаблона финансовой модели?
Ответ: Чтобы создать шаблон финансовой модели, вам необходимо выполнить следующие важные шаги. Начните со сбора всех необходимых бизнес-данных. Затем создайте модель из трех утверждений и определите, какие прогнозы вам нужно сделать. Затем определите основные движущие силы вашего бизнеса и определите, кто будет использовать вашу модель. После этого нарисуйте структуру модели и создайте ее основные разделы.
Вопрос: Каков процесс создания финансовой модели?
Ответ: Чтобы запустить финансовую модель, сначала необходимо определить ее цель. Соберите и введите важные данные и настройте подходящую модель. Добавьте прошлые данные и учтите свои предположения и ключевые факторы. Создайте финансовую отчетность и соедините все необходимые таблицы. Проведите несколько тестов на предмет «что если», чтобы узнать, насколько надежна ваша модель в разных ситуациях.
Вопрос: Как составить финансовый план для своего стартапа?
Ответ: Чтобы составить финансовый план для своего стартапа, выполните следующие действия: определите, чего вы хотите достичь с помощью плана, и выберите ключевые показатели вашего бизнеса. Создайте шаблон финансового плана и используйте реальные результаты для составления прогнозов. Начните с прогнозирования того, сколько денег вы заработаете, определите, сколько людей вам нужно нанять, и спланируйте другие расходы. Кроме того, разработайте стратегию управления оборотным капиталом.
