قم ببناء قالب نموذج مالي لجمع التبرعات للشركات الناشئة
كرواد أعمال، نحن نعلم ذلك تأمين التمويل أمر ضروري لنجاح شركاتنا الناشئة. لهذا السبب أنا حريص على مشاركة الأفكار حول بناء قالب النموذج المالي لجمع التبرعات لبدء التشغيل. هذه الأداة القوية لها تأثير على قرارات المستثمرين ويمكنها تحديد ما إذا كنا نؤمن رأس المال الذي نحتاجه لتنمية أعمالنا.
ستوضح لك هذه المقالة الأجزاء الرئيسية لنموذج مالي قوي للشركات الجديدة. سننظر في كيفية إنشاء نموذج إيرادات جيد، وتخمين التكاليف والأرباح، واختبار المواقف المختلفة. إذا كنت قد بدأت للتو في النمذجة المالية أو ترغب في تحسينها، فسنتحدث عن كل شيء بدءًا من الأشياء البسيطة وحتى الأساليب الصعبة. عندما تنتهي من القراءة، ستعرف كيفية إنشاء نموذج مالي رائع يُظهر ما يمكن أن تفعله شركتك الناشئة ويساعدك في الحصول على الأموال التي تحتاجها للنمو.
التعرف على أساسيات النمذجة المالية
النمذجة المالية يلعب دورًا رئيسيًا للشركات الناشئة. إنه يظهر استراتيجيتنا ورؤيتنا بالأرقام. إنها تتجاوز مجرد العمل مع الأرقام؛ فهي تهدف إلى سرد قصة شركتنا من خلال التوقعات المالية. دعونا نستكشف الأجزاء الرئيسية للنمذجة المالية للشركات الناشئة.
الغرض من النموذج المالي
يخدم نموذج مالي لجمع التبرعات للشركات الناشئة العديد من الأهداف الرئيسية. أولاً، يساعدنا ذلك في بناء مشروع تجاري يمكنه كسب المال من خلال التنبؤ بدخل شركتنا وتكاليفها وحالتها النقدية. يتيح لنا ذلك التحقق من تخميناتنا والأرقام الرئيسية أثناء تنفيذ خطة عملنا.
ثانيًا، تلعب دورًا مهمًا في جمع الأموال. يعتمد المستثمرون على نموذجنا المالي لتقييم القيمة المستقبلية لشركتنا وإمكانات المبيعات وآفاق النمو. يُظهر النموذج المصمم جيدًا نهج التفكير والتخطيط لدينا، والذي يمكن أن يزيد من ثقة المستثمرين في قدرتنا على التعامل مع أموالهم.
يبقينا النموذج المالي ومساهمينا على اطلاع دائم بالصحة المالية للشركة وتقدمها. إنه بمثابة دليل للرحلة المالية لشركتنا الناشئة لمساعدتنا على اتخاذ خيارات ذكية والتكيف مع المواقف المتغيرة.
البيانات المالية الرئيسية
تشكل ثلاثة بيانات مالية رئيسية جوهر أي نموذج مالي للشركات الناشئة:
- بيان الدخل (الربح والخسارة): يوضح هذا المبلغ الذي كسبته شركتنا خلال فترة زمنية محددة. يقوم بتفصيل أموالنا الواردة والصادرة لمعرفة ما إذا كنا قد كسبنا المال أو فقدناه.
- الميزانية العمومية: يسمي الناس هذا أيضًا بيان المركز المالي. إنه يعطينا نظرة سريعة على ما تمتلكه شركتنا وما تدين به وما تستحقه في لحظة معينة.
- بيان التدفق النقدي: توضح هذه الورقة الرئيسية كيفية انتقال الأموال داخل وخارج شركتنا. يساعدنا ذلك على فهم ما إذا كان لدينا ما يكفي من المال وما إذا كنا مستقرين.
هذه البيانات المرتبطة هي جوهر نموذجنا المالي. إنها تعطي صورة كاملة عن مدى صحة شركتنا الناشئة من حيث المال وما يمكن أن تصبح عليه. بمجرد أن نتقن هذه الأساسيات، سنكون مستعدين لإنشاء نموذج مالي قوي. سيُظهر هذا النموذج للمستثمرين مدى واعدة شركتنا الناشئة.
بناء نموذج الإيرادات الخاص بك
عندما تقوم بعمل قالب النموذج المالي من أجل جمع التبرعات للشركات الناشئة، تحتاج إلى بناء نموذج إيرادات قوي. دعونا نلقي نظرة على جزأين مهمين: الاشتراك مقابل إيرادات المعاملات و افتراضات النمو.
الاشتراك مقابل إيرادات المعاملات
يجب أن يراعي نموذج النموذج المالي الخاص بنا كلاً من تدفقات إيرادات الاشتراك والمعاملات. توفر نماذج الاشتراك، التي تحبها العديد من شركات SaaS، إيرادات مستمرة وقيمة عالية مدى حياة العملاء. نقوم بفواتير العملاء شهريًا أو سنويًا للوصول إلى منتجنا أو خدمتنا. يوفر هذا النموذج دخلاً ثابتًا ويساعدنا على التخطيط للمستقبل.
تتضمن إيرادات المعاملات عمليات شراء لمرة واحدة. غالبًا ما تستخدم شركات البيع بالتجزئة والتجارة الإلكترونية هذا النموذج. قد يؤدي ذلك إلى دخل أقل ثباتًا، لكن بعض العملاء يحبونه لأنهم لا يضطرون إلى الاشتراك في خطط طويلة الأجل.
عندما ننشئ نموذجنا المالي، يجب أن نضيف كلا النوعين من الإيرادات إذا كانا مناسبين لشركتنا الناشئة. يوضح هذا أن لدينا طرقًا مختلفة لكسب المال ويمكننا التكيف مع تحولات السوق.
افتراضات النمو
لوضع توقعات مالية واقعية، نحتاج إلى التفكير في النمو. تشكل هذه الأفكار توقعات الإيرادات لدينا وتساعد المستثمرين على رؤية إمكاناتنا.
لنبدأ بفحص بياناتنا السابقة، إذا كانت لدينا أي منها. بالنسبة للشركات الجديدة التي بدأت للتو، يمكننا إلقاء نظرة على معايير الصناعة ودراسات السوق لتوجيه تخميناتنا. تشمل الأرقام الرئيسية التي يجب التفكير فيها ما يلي:
• عدد العملاء الجدد الذين نحصل عليهم كل شهر أو عام • مقدار ما ينفقه الأشخاص أو يدفعونه مقابل الاشتراك • عدد العملاء الذين نفقدهم (للشركات القائمة على الاشتراك) • عدد الأشخاص الذين ينتقلون من الإصدارات التجريبية المجانية إلى الخطط المدفوعة
نحن بحاجة إلى أن نكون متواضعين ولكننا لا نزال نهدف إلى تحقيق أهداف عالية عندما نخمن مدى نمونا. نريد أن نظهر أننا نستطيع أن ننمو كثيرًا، ولكن بطريقة يؤمن بها الناس. فكر في وضع خطط مختلفة - حذرة ومتوسطة ومتفائلة - لإظهار أننا نفهم كيف يمكن أن يتغير السوق.
معرفة التكاليف والأرباح
عندما نصنع قالب النموذج المالي لجمع التبرعات لبدء التشغيل، نحن بحاجة إلى توقع تكاليفنا وربحيتنا بعناية. هذا الجزء مهم جدًا للمستثمرين. فهي تساعدهم على فهم كيف يمكن لأعمالنا أن تنمو وتدوم.
تكلفة السلع المباعة
تشير تكلفة السلع المباعة (COGS) إلى التكاليف المباشرة لإنتاج منتجاتنا أو خدماتنا. بالنسبة لشركات البرمجيات، تتضمن COGS عادةً تكاليف الاستضافة ورسوم برامج الطرف الثالث وتكاليف الموظفين لخدمات DevOps الاحترافية وفرق دعم العملاء. ضع في اعتبارك ذلك COGS هي تكلفة متغيرة. ستزداد مع بيع المزيد من حلولنا.
مصاريف التشغيل
تشير نفقات التشغيل (OPEX) إلى التكاليف التي ندفعها للحفاظ على استمرار أعمالنا والتي لا ترتبط مباشرة بالإنتاج. وتشمل هذه مصاريف المبيعات والتسويق, و التكاليف العامة و الإدارية, و الأموال التي تنفق على البحث و التطوير. عندما نحاول التنبؤ بـ OPEX، نحتاج إلى التفكير في أشياء مثل خطة التنفيذ الخاصة بنا، وكيفية نمو فريقنا، وكيفية توسيع أعمالنا بشكل عام.
الإجمالي و صافي الهوامش
الهامش الإجمالي هو ما تحصل عليه عند طرح COGS من الإيرادات وتقسيمها على الإيرادات. إنه يوضح مدى ربحية منتجك أو خدمتك. يشمل صافي الهامش جميع النفقات، مثل النفقات التشغيلية والفوائد والضرائب. إنه يعطي صورة كاملة عن مدى ربحية عملك بشكل عام.
عندما نضع هذه التكاليف والهوامش في نموذج النموذج المالي الخاص بنا، نظهر للمستثمرين أننا نعرف الوضع المالي لأعمالنا وكيف يمكن أن تحقق ربحًا.
تحليل السيناريو واختبار الحساسية
عند إنشاء نموذج مالي لجمع التبرعات للشركات الناشئة، يجب عليك تضمين تحليل السيناريو واختبار الحساسية. تساعدنا هذه الأساليب على فهم كيفية تأثير العوامل المختلفة على توقعاتنا المالية والاستعداد للنتائج المختلفة.
أفضل سيناريو مقابل أسوأ السيناريوهات
يتيح لنا تطوير أفضل السيناريوهات وأسوأها فحص جميع المواقف المحتملة لشركتنا الناشئة. قد يفترض السيناريو الأفضل تبنيًا أسرع للعملاء ونفقات أقل وظروف سوق جيدة. على الجانب الآخر، قد يتضمن السيناريو الأسوأ نموًا أبطأ أو منافسة أكثر صرامة أو عقبات غير متوقعة.
إن نمذجة هذه الحالات المتطرفة تعطينا رؤى مفيدة حول النتائج المحتملة لشركتنا الناشئة. تساعدنا هذه الطريقة في تحديد المخاطر والفرص المحتملة التي قد لا تظهر في توقعاتنا العادية. كما يُظهر للمستثمرين أننا فكرنا مليًا في الاحتمالات المختلفة ولدينا خطط احتياطية جاهزة.
المتغيرات الرئيسية للاختبار
عندما نقوم بتحليل الحساسية، نحتاج إلى التركيز على أهم المتغيرات التي يمكن أن تؤثر على نموذجنا المالي. فيما يلي بعض المتغيرات الرئيسية للاختبار:
- تكلفة الحصول على عملاء جدد
- كم عدد الأشخاص الذين يشترون
- كيف نحدد الأسعار
- حجم السوق ومدى سرعة نموه
- التكاليف اليومية
من خلال تعديل هذه المتغيرات واحدة تلو الأخرى ومعرفة كيفية تغييرها لتوقعاتنا المالية، يمكننا تحديد العوامل التي لها التأثير الأكبر على نجاح شركتنا الناشئة. هذه الرؤية هي المفتاح لاتخاذ خيارات ذكية واستخدام مواردنا.
إن إضافة تحليل السيناريو واختبارات الحساسية إلى نموذج نموذجنا المالي لجمع التبرعات للشركات الناشئة لا يجعل توقعاتنا أكثر تصديقًا فقط. كما أنه يجعلنا مستعدين للتعامل مع التقلبات في عالم الأعمال.
الخاتمة
إنشاء قالب النموذج المالي من أجل جمع التبرعات للشركات الناشئة يلعب دورًا رئيسيًا في الحصول على الأموال اللازمة للتوسع. قدمت هذه المقالة نصائح حول إنشاء نموذج قوي يُظهر وعد الشركة الناشئة وله تأثير على كيفية اتخاذ المستثمرين القرار. لقد استعرضنا الأجزاء الرئيسية لمساعدة مؤسسي الأعمال على سرد قصة مالية مقنعة، من استيعاب الأساسيات إلى التنبؤ بالتكاليف وتشغيل سيناريوهات «ماذا لو».
وخلاصة القول، فإن النموذج المالي الجيد يقوم بأكثر من مجرد تحليل الأرقام. يروي قصة شركة ناشئة من خلال التنبؤات المالية التي تساعد على بناء مشروع تجاري يمكنه كسب المال وإبقاء الجميع على اطلاع دائم. من خلال إتقان هذه الأساليب، يمكن لأصحاب الأعمال الجدد إنشاء أداة قوية لمساعدتهم على جمع الأموال وتوجيه رحلة أموال شركتهم. ضع في اعتبارك أن النموذج المالي الذكي والواقعي يمكن أن يكون المفتاح للحصول على الأموال اللازمة لتحقيق أحلام بدء التشغيل.
الأسئلة الشائعة
س: كيف يمكنك تطوير نموذج مالي لشركة ناشئة؟
ج: لإنشاء نموذج مالي لشركة ناشئة، ابدأ بتحديد أهداف النموذج لفهم الغرض منه. بعد ذلك، قم بإعداد هيكل للنموذج وإضافة مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs). اكتشف جميع التكاليف المهمة وتوقع الدخل المحتمل. تذكر أن تفكر في رأس المال العامل وتستعد للضرائب. استمر في فحص النموذج وتعديله عند الحاجة.
س: ما هي الخطوات الرئيسية في بناء نموذج مالي؟
ج: لإنشاء نموذج مالي، عليك اتباع هذه الخطوات المهمة: ابدأ بجمع جميع بيانات الأعمال الضرورية. بعد ذلك، قم بإنشاء نموذج مكون من ثلاثة عبارات واكتشف التوقعات التي تحتاج إلى إجرائها. بعد ذلك، حدد الدوافع الرئيسية لنشاطك التجاري وحدد من سيستخدم نموذجك. بعد ذلك، ارسم هيكل النموذج الخاص بك وصمم أقسامه الأساسية.
س: ما هي عملية بدء النموذج المالي؟
ج: لبدء نموذج مالي، تحتاج إلى تحديد الغرض منه أولاً. اجمع البيانات المهمة وأدخلها، وقم بإعداد النموذج الخاص بك ليلائم. أضف البيانات السابقة وقم ببناء التخمينات والعوامل الرئيسية. قم بإنشاء البيانات المالية وربط جميع الأوراق المطلوبة.، قم بإجراء بعض اختبارات ماذا لو لمعرفة مدى صعوبة نموذجك في المواقف المختلفة.
س: كيف يمكنني إنشاء خطة مالية لشركتي الناشئة؟
ج: لوضع خطة مالية لبدء التشغيل، اتبع الخطوات التالية: اكتشف ما تريد أن تحققه الخطة واختر المقاييس الرئيسية لنشاطك التجاري. احصل على نموذج لخطتك المالية واستخدم نتائج حقيقية لعمل توقعاتك. ابدأ بالتنبؤ بكمية الأموال التي ستجنيها، واكتشف عدد الأشخاص الذين ستحتاج إلى توظيفهم، وخطط للتكاليف الأخرى. أيضًا، ابتكر استراتيجية للتعامل مع رأس المال العامل الخاص بك.
