Как создать собственный шаблон финансовой модели стартапа
Прочная финансовая основа, лежащая в основе каждого успешного стартапа, а шаблон финансовой модели стартапа закладывает эту основу с первого дня. Многие стартапы сталкиваются с проблемами финансовое планирование и часто используют типовые шаблоны, которые не отвечают конкретным бизнес-потребностям. Это подробное руководство поможет вам создать индивидуальную финансовую модель, соответствующую требованиям вашего стартапа.
Основные компоненты финансового моделирования стартапов начинаются с определения показателей эффективности и создания прогнозы доходов. Ваша модель должна включать структурированные отчеты о прибылях и убытках и прогнозы денежных потоков, отражающие индивидуальные предположения о росте. Регулярный анализ обеспечивает точность и ценность вашей финансовой модели. Мы предлагаем решения как для базовых финансовых шаблонов стартапов, так и для сложных финансовых прогнозов в соответствии с вашими потребностями.
Изучите финансовые потребности вашего стартапа
Финансовые потребности вашего стартапа требуют особого внимания. Исследования показывают, что 90% новых предприятий терпят неудачу в течение первых трех лет работы из-за неправильного понимания затрат. Успех зависит от всех элементов вашей финансовой модели, требующих тщательного анализа.
Определение ключевых показателей эффективности (KPI)
KPI эффективно измеряют наш прогресс в достижении конкретных целей. Эти метрики служат важными показателями в четырех областях: постановке целей, оценке эффективности, мониторинге роста и привлечении инвесторов. Стартапам на ранних стадиях следует сосредоточиться на следующих основных ключевых показателях эффективности:
- Показатели денежных потоков: Отслеживайте скорость выгорания и взлетно-посадочную полосу, чтобы понять сроки операционной деятельности вашего стартапа
- Показатели дохода: Отслеживайте ежемесячный регулярный доход (MRR) и годовой регулярный доход (ARR)
- Показатели клиентов: Измерьте затраты на приобретение и пожизненную стоимость
- Показатели роста: Отслеживайте темпы роста доходов и анализ безубыточности
Определите источники дохода
Выживание вашего стартапа зависит от надежной модели дохода. Статистика рисует отрезвляющую картину: девять из десяти стартапов терпят неудачу. 82% этих неудач происходят из-за неправильного управления денежными потоками основателей. Вашему бизнесу нужны четкие источники дохода. Обычно они делятся на две основные категории: транзакционный доход от разовых платежей и регулярный доход от текущих платежей.
Составьте карту расходов
Процесс расходы на картографирование требует продуманного подхода, ориентированного на четыре ключевые категории:
- Затраты на продажи (COS): Прямые затраты, связанные с поставкой продуктов/услуг
- Маркетинг и продажи: Бюджет на продвижение и привлечение клиентов
- Исследования и разработки: Затраты на разработку продуктов и инновации
- Общее и административное: Накладные расходы, не связанные с производством
Обратите внимание, что стартапам обычно требуется два года, чтобы установить стабильные ключевые показатели эффективности и доходы. Наш шаблон финансовой модели создает надежную основу благодаря тщательному отслеживанию этих финансовых компонентов.
Выберите правильную структуру шаблона
Давайте подробнее рассмотрим, как структурировать шаблон финансовой модели. Три основных финансовых отчета являются основой финансового планирования вашего стартапа.
Отчет о доходах
Отчет о прибылях и убытках рассказывает историю прибыльности нашего стартапа. Этот отчет состоит из трех основных разделов: выручка, себестоимость продаж и операционные расходы. Эти компоненты помогают нам рассчитать чистую прибыль или убытки и показать, какие направления нашего бизнеса нуждаются в улучшении.
Прогноз денежных потоков
Прогноз денежных потоков играет важную роль, поскольку он объясняет движение денежных средств и их эквивалентов через наше предприятие. Отчет состоит из трех основных категорий:
- Операционная деятельность
- Инвестиционная деятельность
- Финансирование деятельности
Эта организованная структура позволяет нам выявлять области, нуждающиеся в улучшении как в краткосрочной, так и в среднесрочной перспективе. Мы также можем эффективно разрабатывать бюджеты на антикризисное управление, когда того потребуют ситуации.
Балансовый отчет (опционально)
Балансовый отчет, хотя и необязательный для начинающих стартапов, дает четкое представление о финансовом состоянии вашей компании. Балансовое уравнение простое: активы = обязательства + собственный капитал. Активы перечислены в зависимости от того, как быстро их можно конвертировать в денежные средства, а обязательства — в соответствии со сроками оплаты. Такой формат помогает инвесторам и кредиторам быстро оценить финансовое состояние вашего стартапа.
Ваша финансовая модель должна включать годовые сводки, отражающие долгосрочные последствия. Ключевые показатели эффективности, такие как численность персонала и состояние денежных средств, должны отображаться прямо под отчетами. Это напрямую связывает ваши операционные показатели с финансовыми результатами. Модель представляет собой нечто большее, чем просто цифры — она рассказывает историю вашего стартапа и помогает в планировании.
Обратите внимание, что ваши финансовые отчеты должны в совокупности содержать подробную картину финансового состояния вашего стартапа. Хорошо продуманная структура позволяет легко обновлять модель, а заинтересованные стороны могут лучше понять ее.
Настройте свою финансовую модель
Структура шаблона позволяет нам настроить финансовую модель, отражающую уникальные характеристики и траекторию роста нашего стартапа. А) финансовая модель стартапа требует разумных предположений, а не идеальных прогнозов на будущее. Эти предположения должны основываться на рыночных данных и имеющихся данных.
Портной Прогнозы доходов
Наш первый шаг разбивает потоки доходов на измеримые компоненты. Модель учитывает следующие ключевые факторы дохода:
- Показатели привлечения клиентов и показатели конверсии
- Сезонные тренды и колебания рынка
- Уровни цен на продукты и пакеты услуг
- Прогнозы стоимости на протяжении всего срока службы клиентов
- Структура ежемесячного периодического дохода
Для прогнозирования доходов требуется подход «снизу вверх» вместо рыночных оценок сверху вниз. Этот метод использует внутренние данные нашей компании и создает реалистичные прогнозы потенциала роста нашего стартапа.
Скорректируйте категории расходов
Наши категории расходов отражают как текущие операции, так и будущие потребности в масштабировании. Финансовая модель отслеживает переменные затраты, которые растут вместе с доходом. Мы организуем бюджет накладных расходов в соответствии с прогнозируемым уровнем продаж, поскольку расходы меняются в зависимости от ожидаемых доходов.
Наше моделирование расходов использует отраслевые стандарты для подтверждения наших предположений. Исследования, проведенные несколькими компаниями в нашем секторе, показывают реалистичные целевые показатели по процентной доле маркетинговых расходов. Приведу лишь один пример: когда средний показатель по отрасли на маркетинг достигает 20% от объема продаж, мы хотим достичь этих же показателей по мере роста.
Включите предположения о росте
Наши прогнозы роста основаны на нескольких прогнозных сценариях, учитывающих различные рыночные условия. Команда документирует все основные финансовые предположения, включая показатели привлечения клиентов, стоимость товаров и операционные расходы. Инвесторы и заинтересованные стороны могут оценить экономическую целесообразность наших прогнозируемых финансовых показателей с помощью этого прозрачного подхода.
При поиске инвестиций стартапам следует разрабатывать как базовые сценарии, так и сценарии «растянутых» целей. Эта стратегия помогает потенциальным инвесторам понять ожидаемые риски и доходы, сохраняя при этом доверие к финансовой истории. Подробные ежемесячные прогнозы лучше всего подходят для первых трех лет, поскольку без исторических данных более точные оценки затруднительны.
Анализируйте и повторяйте свою модель
Создание сильного финансовая модель знаменует собой начало нашего опыта. Мы создаем ценность, анализируя и уточняя наши прогнозы, которые помогают нам принимать точные и полезные решения.
Выполнить Анализ чувствительности
Анализ чувствительности помогает нам понять, как изменения различных переменных влияют на финансовые результаты нашего стартапа. Мы проводим этот анализ, чтобы определить, какие факторы оказывают наибольшее влияние на нашу бизнес-модель. Наш процесс состоит из следующих этапов:
- Определение базовых сценариев
- Систематическое изменение тестовых переменных
- Анализируйте влияние на ключевые показатели
- Выводы о секретности документов
Этот анализ становится ценным, поскольку он повышает надежность наших финансовых моделей, тестируя их в различных условиях. Показатели высокой степени чувствительности показывают, в каких областях нашим оценкам необходимо уделять больше внимания и эффективному управлению рисками.
Обновить с учетом актуальных данных
Мы ежемесячно обновляем нашу финансовую модель, добавляя данные об эффективности наземных работ, чтобы максимизировать ее преимущества. Это регулярное техническое обслуживание преследует две важные цели: оно помогает нам выявлять скрытые проблемы с денежными потоками и дает более точную картину эффективности нашего бизнеса. Сравнение прогнозируемых показателей с реальными результатами помогает нам извлечь ценные уроки, позволяющие при необходимости принять меры по исправлению ситуации.
Регулярно уточняйте прогнозы
Наша финансовая модель становится все более точной с каждой итерацией. Цикл непрерывного совершенствования помогает нам улучшать модель и производительность в каждом цикле. Этот процесс преследует две ключевые цели: он показывает точность нашей модели в будущих прогнозах и доказывает, что бизнес-планирование никогда не перестает совершенствоваться.
Статические модели быстро разрушаются и с трудом соответствуют реальным характеристикам. Воспроизводимая система сопоставления результатов с прогнозами делает наши прогнозы актуальными и практичными. Мы можем принимать более эффективные решения и четко отслеживать финансовое положение нашего стартапа.
Никто не ожидает стопроцентной точности прогнозов. Мы хотим предоставить практическую информацию, которая обеспечит гибкость бизнеса. Регулярные обновления и усовершенствования превращают нашу модель в динамичный инструмент, который развивается вместе с нашим стартапом.
Заключение
A настраиваемый шаблон финансовой модели просто требует пристального внимания к основным элементам. Эти элементы варьируются от определения важных ключевых показателей эффективности до составления хорошо продуманной финансовой отчетности и прогнозы роста. Такой комплексный подход даст стартапам больше, чем просто цифры в электронных таблицах. Они получают мощные инструменты, помогающие принимать стратегические решения и вести переговоры с инвесторами. Правильная структура, настройка и последовательный анализ создают надежную основу для финансовое планирование стартапов.
Стартапы добиваются успеха в финансовом моделировании благодаря постоянному совершенствованию и адаптации. Статические прогнозы становятся инструментами динамического планирования, если вы обновляете их реальными данными о производительности и регулярно проводите анализ чувствительности. Благодаря системному подходу к финансовому моделированию ваш стартап добивается устойчивого роста, принимает более эффективные решения и завоевывает доверие заинтересованных сторон. Время, потраченное на создание и поддержание индивидуальной финансовой модели, позволяет улучшить бизнес-аналитику и улучшить финансовые результаты.
