Modelo de plano financeiro para empresas iniciantes: elementos-chave

Começar um novo negócio traz entusiasmo, mas também traz desafios financeiros. Precisamos de um forte modelo de plano financeiro para nosso negócio inicial. Essa ferramenta é essencial para mapear nossa estratégia financeira e tome decisões inteligentes. Aprendemos que um plano bem organizado pode aumentar nossas chances de obter financiamento e orientar nossos negócios para o sucesso.

Neste artigo, examinaremos as principais partes de um modelo de plano financeiro para novos negócios. Discutiremos demonstrações financeiras, projeções e previsões importantes que mostram nossa situação financeira. Também exploraremos as necessidades de financiamento, as fontes e os principais índices financeiros a serem monitorados. Ao final, você entenderá como construir uma base financeira sólida para seu novo empreendimento.

Demonstrações financeiras importantes

Nosso modelo de plano financeiro para empresas iniciantes deve incluir três demonstrações financeiras cruciais. Esses documentos mostram a situação financeira de nossa empresa e nos ajudam a fazer escolhas inteligentes.

Para começar, a Declaração de Renda também chamada de Declaração de lucros e perdas (P&L), mostra os ganhos e os custos da nossa empresa em um período de tempo definido. Registramos nossas fontes de receita, retiramos o custo dos produtos vendidos e subtraímos nossas despesas operacionais. Isso nos dá nosso lucro ou prejuízo líquido. Empresas jovens devem criar declarações de renda mensais para monitorar sua saúde financeira.

A seguir, a demonstração do fluxo de caixa. Este relatório importante rastreia o dinheiro que entra e sai de nossos negócios. Nós o dividimos em três partes principais: atividades operacionais, atividades de investimento e atividades de financiamento. Analisar nosso fluxo de caixa nos ajuda a identificar padrões, encontrar possíveis escassez de caixa e garantir que tenhamos fundos suficientes para manter nossa startup funcionando bem.

Nós adicionamos o Balanço Patrimonial. Esta declaração mostra o que nossa empresa tem (ativos), o que ela deve (passivos) e o patrimônio líquido do proprietário em um momento específico. É como um resumo financeiro do nosso negócio em um determinado dia. O balanço patrimonial nos ajuda a calcular os principais índices monetários e verificar a saúde financeira geral de nossa empresa.

Ao colocar essas três principais demonstrações financeiras em nosso modelo de plano financeiro, construímos uma base sólida para o gerenciamento e o planejamento financeiro de nossa startup.

Projeções e previsões financeiras

Nosso modelo de plano financeiro para empresas iniciantes deve incluir projeções e previsões precisas. Eles desempenham um papel essencial para nos ajudar a fazer escolhas inteligentes e atrair potenciais investidores. Vamos dar uma olhada nas partes principais:

Previsão de vendas

Começamos criando uma previsão de vendas realista. Isso forma a base de nossa história financeira e nos ajuda a definir metas para nossa empresa. Em vez de usar uma abordagem de cima para baixo, escolhemos uma previsão de baixo para cima. Estimamos o número de clientes que podemos alcançar e o valor médio que cada cliente pode gastar. Isso nos dá uma visão mais clara de nossa renda potencial.

Projeções de despesas

Em seguida, definimos nossos custos esperados. Isso cobre despesas fixas (como aluguel e folha de pagamento) e despesas variáveis (como materiais e comissões). Precisamos ser completos e realistas ao adivinhar esses custos. Podemos conversar com profissionais do setor ou analisar dados de mercado para obter os números corretos.

Análise de ponto de equilíbrio

Uma análise de ponto de equilíbrio nos ajuda a descobrir quando nossa startup cobrirá todos os custos e começará a ganhar dinheiro. Para resolver isso, precisamos de nossos custos fixos, custos variáveis por unidade e preço médio por unidade. Aqui está a fórmula:

Ponto de equilíbrio = custos fixos/(preço médio por unidade - custos variáveis por unidade)

Essa análise pode nos ajudar a comparar diferentes estratégias de preços e estruturas de custos para encontrar a opção mais viável para nossa startup.

Ao incluir esses elementos em nosso modelo de plano financeiro para empresas iniciantes, criamos uma base sólida para o futuro financeiro de nossa empresa. Lembre-se de que devemos atualizar essas projeções com frequência à medida que coletamos mais dados e nossa empresa cresce.

Requisitos e fontes de financiamento

Em nosso modelo de plano financeiro para empresas iniciantes, precisamos pensar muito sobre nossa requisitos de financiamento e onde podemos conseguir dinheiro. Vamos dividir isso em áreas principais:

Custos de inicialização

Para começar, precisamos identificar todos os nossos custos iniciais. Isso inclui taxas de inscrição, que custam cerca de $145. Também precisamos pensar em dinheiro para pesquisas, que podem variar de $100 a $30.000 ou até mais, com base na profundidade com que precisamos nos aprofundar no mercado. O preço do equipamento pode variar de $11.000 a $125.000, dependendo do setor em que atuamos e do que nossa empresa precisa.

Custos operacionais

Agora, precisamos descobrir nossos custos regulares. O aluguel de um espaço de escritório pode custar de $300 a $1.230 por mês para cada funcionário. Também devemos reservar dinheiro para serviços públicos, que custam cerca de $2,14 por metro quadrado em edifícios comerciais. Manter o estoque consome de 25% a 35% do orçamento operacional de uma empresa. É fundamental incluir esses números em nosso modelo de plano financeiro para nosso novo negócio. Isso nos dará uma ideia clara de quanto financiamento precisaremos.

Fontes potenciais de financiamento

Para cobrir esses custos, temos algumas maneiras de conseguir dinheiro. Empréstimos bancários regulares nos permitem manter a propriedade total, mas geralmente precisam de garantias. Investidores anjos podem nos dar dinheiro e conselhos úteis, mas teremos que abrir mão de parte da propriedade. O financiamento coletivo é outra opção, que pode mostrar interesse do mercado e fazer com que as pessoas falem sobre nós. Para startups de tecnologia, o capital de risco pode funcionar, dando muito dinheiro a empresas que poderiam crescer rapidamente. Precisamos analisar cada opção para encontrar a melhor para o que nossa startup precisa e quer fazer.

Índices e métricas financeiras

Nosso modelo de plano financeiro para empresas iniciantes deve incluir principais índices e métricas financeiras. Essas métricas nos ajudam a avaliar a saúde financeira e o desempenho de nossa empresa. Vamos examinar algumas proporções cruciais:

Índices de lucratividade

Os índices de lucratividade mostram o quão bem geramos renda em comparação com nossa receita, ativos ou patrimônio líquido. Alguns índices essenciais de lucratividade são:

• Margem de lucro bruto: esse índice mede a porcentagem da receita que permanece depois de subtrairmos o custo dos produtos vendidos. Uma margem maior indica melhor eficiência em nossas principais operações.

• Margem de lucro líquido: Esse índice revela o lucro que obtemos com nossa receita depois de cobrir todas as despesas. Isso nos dá uma boa ideia de nossa situação financeira geral.

• Retorno sobre ativos (ROA): Esse índice mostra o quão bem usamos nossos ativos para obter lucro. Um ROA mais alto indica um melhor uso de nossos ativos.

Índices de liquidez

Os índices de liquidez medem o quão bem podemos pagar nossas dívidas de curto prazo. Os principais índices de liquidez incluem:

• Índice atual: isso coloca nossos ativos circulantes lado a lado com nossos passivos circulantes. Quando a proporção ultrapassa 1, significa que podemos lidar com nossas contas de curto prazo.

• Proporção rápida: As pessoas também chamam isso de relação ácido-teste. Ele dá uma imagem mais rigorosa da liquidez. Ele exclui o estoque dos ativos atuais.

Rácios de eficiência

Os índices de eficiência nos ajudam a ver como usamos nossos ativos e administramos nossas operações. Os principais índices de eficiência incluem:

• Rotatividade de contas a receber: isso mostra a rapidez com que somos pagos pelos clientes. Uma maior rotatividade indica melhores métodos de coleta.

• Dias de vendas pendentes (DSO): esse número nos diz quantos dias, em média, são necessários para receber o pagamento após uma venda. Um DSO menor significa melhor fluxo de caixa.

Ao incluir esses índices em nosso modelo de plano financeiro para empresas iniciantes, podemos entender melhor nossa posição financeira e decidir com mais informações.

Conclusão

Resumindo, um modelo de plano financeiro bem elaborado influencia o sucesso de uma startup. Ao incluir demonstrações financeiras essenciais, projeções, requisitos de financiamento e índices principais, os empreendedores podem ver a saúde financeira de seus negócios. Essa abordagem completa permite que eles tomem melhores decisões e aumente suas chances de garantir o financiamento necessário.

Para finalizar, o modelo de plano financeiro funciona como um roteiro para orientar startups em suas questões financeiras. Não é um documento fixo, mas uma ferramenta dinâmica que precisa de atualizações regulares à medida que a empresa se expande e muda. Ao acompanhar de perto suas finanças, os proprietários de startups podem enfrentar mais os problemas e se colocar em uma boa posição para um sucesso duradouro no difícil mundo dos negócios.

Perguntas frequentes

Quais etapas estão envolvidas na redação de uma seção financeira para um plano de negócios para startups?
Para criar a seção financeira de um plano de negócios para startups, comece descobrindo suas necessidades financeiras e definindo suas metas financeiras. Escolha uma boa ferramenta de planejamento financeiro e faça suposições antes de prever suas finanças. Faça previsões monetárias realistas, pense em diferentes situações do tipo “e se” e coloque tudo isso em um relatório com fotos.

Como posso desenvolver um plano financeiro para uma pequena empresa?
Para criar um plano financeiro sólido para uma pequena empresa, você deve definir metas financeiras comerciais, verificar suas finanças e ativos atuais e criar um cronograma financeiro detalhado. Você precisará preparar documentos importantes, como uma declaração de lucros e perdas, descobrir sua receita operacional e líquida, fazer uma demonstração de fluxo de caixa e montar um balanço patrimonial. Também é importante adivinhar vendas ou receitas futuras.

Quais são as principais etapas para elaborar um plano de negócios para uma startup?
Para elaborar um plano de negócios para uma startup, você precisa seguir estas etapas principais: escrever um resumo executivo, explicar o que sua empresa faz, ver se seu produto se encaixa no mercado, descrever seus produtos ou serviços, descobrir quem são seus clientes, analisar seus concorrentes e elaborar um plano de marketing.

Como você cria projeções financeiras para uma startup?
Para fazer projeções financeiras para uma startup, comece examinando o mercado para entender como o setor funciona. Obtenha todas as informações financeiras de que você precisa e descubra o que você gastará. Adivinhe quanto você pode ganhar de volta e escolha um cronograma viável para atingir suas metas financeiras.