Modelos essenciais de modelagem financeira em Excel para analistas

Todos nós já enfrentamos isso: analisamos uma planilha vazia do Excel que explica como transformar dados financeiros brutos em informações úteis. É quando modelos de modelagem financeira em excel venha em nosso auxílio. Essas ferramentas poderosas têm um impacto na forma como os analistas trabalham transformando cenários financeiros complexos em informações claras e acionáveis. No rápido mundo dos negócios de hoje, ter o modelo de modelo financeiro certo em Excel pode fazer uma grande diferença para fazer escolhas inteligentes e ficar à frente dos rivais.

Neste artigo, exploraremos os modelos de modelagem financeira e como eles ajudam a analisar dados financeiros de forma produtiva. Abordaremos os fundamentos da modelagem financeira, mostraremos alguns modelos de excel de modelagem financeira indispensáveis gratuitos para analistas e destaque os recursos avançados do Excel para aprimorar seus modelos. Você encontrará dicas e exemplos úteis para criar modelos financeiros sólidos que impulsionam o sucesso comercial, seja você experiente ou novo na área. Vamos começar e ver o que essas ferramentas poderosas podem fazer!

Compreendendo os fundamentos da modelagem financeira

Modelagem financeira nos dá uma maneira de prever a situação financeira futura de uma empresa. É como desenhar um mapa para a viagem financeira de uma empresa. Criamos esses modelos usando modelos de modelagem financeira do Excel, que são planilhas que combinam informações contábeis, financeiras e comerciais.

Objetivo dos modelos financeiros

Os modelos financeiros nos ajudam a fazer boas escolhas sobre o futuro de uma empresa. Nós os usamos para:

• Descubra quanto dinheiro uma empresa pode ganhar ou gastar • Verifique diferentes situações para se preparar para as várias condições do mercado • Encontre áreas que precisam ser trabalhadas e altere os planos conforme necessário

Os modelos financeiros têm um grande impacto em tarefas como obter dinheiro de investidores, planejar como expandir um negócio e decidir se comprar ou vender partes de uma empresa faz sentido.

Componentes principais

Um modelo financeiro típico tem três partes principais:

1. Declaração de renda: mostra quanto dinheiro uma empresa ganha e gasta em um determinado período.
2. Balanço Patrimonial: Isso dá uma imagem do que uma empresa possui (ativos) e deve (passivos) em um momento específico.
3. Demonstração do fluxo de caixa: acompanha como o dinheiro entra e sai do negócio.

Essas três declarações funcionam juntas para fornecer uma visão completa da saúde financeira de uma empresa.

Tipos de modelos financeiros

Os modelos financeiros vêm em diferentes tipos, cada um com sua própria finalidade:

• Modelo de três declarações: combina a demonstração de renda, o balanço patrimonial e a demonstração do fluxo de caixa. É o tipo mais comum que você verá.

• Modelo de fluxo de caixa descontado (DCF): usamos isso para descobrir quanto vale uma empresa com base no dinheiro que ela ganhará no futuro.

• Modelo de fusão: isso nos ajuda a entender o que pode acontecer com as finanças quando duas empresas decidem unir forças.

• Modelo de compra alavancada (LBO): as pessoas usam isso quando querem comprar uma empresa com dinheiro emprestado.

Cada tipo de modelo nos ajuda a responder perguntas diferentes sobre o futuro financeiro de uma empresa. O uso desses modelos de modelagem financeira do Excel nos permite tomar decisões mais bem informadas e nos preparar mais para o que está por vir no mundo dos negócios.

Modelos essenciais do Excel para analistas financeiros

Modelos de modelagem financeira em Excel são ferramentas essenciais para analistas que desejam tornar seu trabalho mais eficiente e produzir projeções financeiras precisas. Vejamos alguns dos modelos mais importantes que todo analista financeiro deve manter em seu kit de ferramentas.

Modelo de declaração de renda

Um modelo de declaração de renda desempenha um papel fundamental na modelagem financeira. Ele fornece uma visão geral das receitas e despesas de uma empresa por um determinado período, esclarecendo quanto dinheiro ela está ganhando. Esse modelo contém partes para receita de vendas, custo dos itens vendidos, custos operacionais e resultados financeiros. Quando os analistas usam um modelo de declaração de renda, isso os ajuda a acompanhar o desempenho de uma empresa em termos financeiros e a identificar onde as coisas poderiam melhorar.

Modelo de balanço

Um modelo de balanço patrimonial é outra ferramenta importante para analistas financeiros. Ele mostra um retrato da situação financeira de uma empresa em um determinado momento, listando ativos, passivos e patrimônio líquido. Esse modelo ajuda os analistas a avaliar a liquidez, a solvência e o bem-estar financeiro geral de uma empresa. Usando um bom modelo de balanço, você pode descobrir índices financeiros importantes rapidamente e fazer escolhas inteligentes sobre a estabilidade financeira de uma empresa.

Modelo de declaração de fluxo de caixa

O modelo de demonstração de fluxo de caixa desempenha um papel fundamental na compreensão de como o dinheiro entra e sai de uma empresa. Ele divide os movimentos de caixa em três categorias: atividades operacionais, de investimento e de financiamento. Esse modelo permite que os analistas avaliem se uma empresa pode criar dinheiro e pagar suas contas. Ao usar um modelo de demonstração de fluxo de caixa, você pode identificar possíveis problemas de fluxo de caixa e sugerir maneiras inteligentes de impulsionar os resultados financeiros.

Modelos de modelo de avaliação

Os modelos de modelo de avaliação desempenham um papel fundamental na determinação do valor de uma empresa. Esses modelos incluem modelos de fluxo de caixa descontado (DCF) e modelos comparáveis de análise de empresas (CCA). Os modelos DCF ajudam os analistas a estimar o valor de uma empresa com base nos fluxos de caixa futuros esperados, enquanto os modelos CCA comparam as métricas financeiras de uma empresa com as de empresas similares no mesmo setor. Esses modelos de avaliação permitem que os analistas façam escolhas inteligentes de investimento e forneçam informações úteis às partes interessadas.

Recursos avançados do Excel para modelar finanças

O Excel fornece ferramentas fortes que podem impulsionar nosso modelagem financeira habilidades. Vejamos alguns desses recursos avançados que podem nos ajudar a criar modelos financeiros mais dinâmicos e perspicazes.

Tabelas de dados

As tabelas de dados têm um efeito revolucionário na análise de sensibilidade na modelagem financeira. Eles nos dão uma visão de como as mudanças em uma ou duas variáveis alteram os resultados do nosso modelo. Por exemplo, podemos usar tabelas de dados para examinar como diferentes preços de compra afetam nossas métricas de retorno, como IRR e múltiplo patrimonial. Para criar uma tabela de dados, começamos configurando nosso modelo com as variáveis que pretendemos testar. Em seguida, criamos uma tabela com nossos valores de entrada e a conectamos à saída escolhida. Usando a ferramenta Tabela de Dados do Excel, podemos produzir um conjunto de resultados sem precisar alterar as entradas manualmente a cada vez.

Busca de metas

O Goal Seek é útil quando sabemos o que queremos, mas precisamos descobrir como chegar lá. Digamos que você queira saber qual taxa de juros lhe dará um determinado pagamento do empréstimo. O Goal Seek pode ajudar você a descobrir isso. Para usá-lo, primeiro você configura sua planilha com as fórmulas corretas. Em seguida, você diz ao Excel qual célula deve atingir seu alvo, qual é esse alvo e qual célula ele deve ajustar. O Excel então faz sua mágica para encontrar a resposta.

Solucionador

O Solver é um complemento robusto do Excel que tem um impacto na otimização de modelos financeiros complexos. É útil quando precisamos maximizar ou minimizar um valor específico e, ao mesmo tempo, levar em conta várias restrições. Considere o orçamento de capital como exemplo: podemos usar o Solver para descobrir quais projetos financiar para maximizar o VPL dentro dos limites orçamentários. O Solver nos permite definir células variáveis de células objetivas e, em seguida, as restrições encontram a melhor solução com base nesses fatores.

Macros

As macros têm uma influência em tornar nossos modelos financeiros mais eficientes ao automatizar as tarefas que fazemos repetidamente. Isso nos ajuda a economizar tempo e cometer menos erros. Podemos configurar macros gravando um conjunto de ações ou escrevendo um código VBA especial para criar funções mais avançadas. Por exemplo, podemos usar uma macro para formatar demonstrações financeiras da mesma forma todas as vezes ou para criar relatórios com apenas um clique. Embora as macros possam ser úteis, precisamos ter cuidado com a forma como as usamos. É fundamental garantir que nossos modelos permaneçam claros e fáceis de verificar.

Conclusão

Modelos de modelagem financeira em Excel têm uma forte influência na forma como os analistas trabalham, transformando dados complexos em insights úteis. Essas ferramentas são fundamentais para analisar dados financeiros e tomar decisões inteligentes. De declarações de renda simples a modelos de avaliação complexos, esses modelos oferecem uma base sólida para análises financeiras. Além disso, recursos avançados do Excel, como tabelas de dados, Goal Seek, Solver e macros, ampliam esses modelos, permitindo uma análise mais flexível e completa.

Para concluir, ficar bom em modelagem financeira, os modelos do Excel são essenciais para qualquer analista que queira se manter atualizado no mundo empresarial em rápida evolução de hoje. Essas ferramentas não apenas agilizam o processo de análise, mas também ajudam a fazer previsões mais precisas e escolhas comerciais mais inteligentes. Ao aproveitar ao máximo esses modelos e os recursos avançados do Excel, os analistas podem descobrir novos insights e impulsionar o sucesso comercial. Lembre-se de que escolher o modelo certo pode fazer a diferença ao transformar números brutos em conhecimento financeiro valioso.

Perguntas frequentes

Quais são as melhores práticas recomendadas para modelagem financeira usando o Excel?
As principais práticas recomendadas para modelar finanças no Excel incluem usar estruturas e formatos padrão, manter as coisas simples em vez de complexas, anotar etapas e procedimentos de modelagem, definir suposições e entradas, executar testes de cenário e sensibilidade, acompanhar alterações e versões e projetar modelos flexíveis e adaptáveis.

Como um iniciante pode criar um modelo financeiro no Excel?
Para criar um modelo financeiro no Excel, siga estas cinco etapas: insira dados financeiros anteriores, calcule os principais índices e métricas financeiras, adicione suposições financeiras, faça uma previsão e realize uma análise de avaliação.

Quais são as vantagens de usar o Excel para modelagem financeira?
O Excel influencia a modelagem financeira ao ajudar a organizar e analisar dados financeiros. Ele permite que você crie modelos financeiros detalhados e complexos, mostre informações financeiras e trabalhe em conjunto. Sua adaptabilidade e precisão o tornam uma ferramenta essencial em finanças.

De que forma os analistas financeiros utilizam o Excel?
Os analistas financeiros usam o Excel para executar cálculos técnicos, produzir índices contábeis básicos, fazer análises de orçamento de capital, realizar análises de risco, descontar fluxos de caixa e opções de preços usando modelos como o Black-Scholes.