لماذا تحتاج كل شركة ناشئة إلى نموذج توقعات مالية بسيط
بصفتي شخصًا أسس شركة، أعرف مدى أهمية وجود خطة مالية واضحة. هذا هو السبب في أنني أؤمن بالبساطة قالب التوقعات المالية ضروري لكل عمل جديد. لا يتعلق الأمر فقط بالعمل مع الأرقام؛ إنه يساعدك على فهم فرص عملك ومشاكله. لقد رأينا أن استخدام نموذج جيد له تأثير على كيفية اتخاذ القرارات ويساعدنا على تحقيق أهدافنا.
تستكشف هذه المقالة الأسباب التي تجعل التوقعات المالية ضرورية للشركات الجديدة وتدرس العناصر الحاسمة للنموذج الفعال. سنرشدك خلال عملية إنشاء واستخدام نموذج التوقعات المالية الخاص بك، سواء كنت تفضل خيارًا مجانيًا أو حلًا أكثر شمولاً يستند إلى Excel. بحلول الوقت الذي تنتهي فيه من القراءة، ستكون لديك المعرفة اللازمة لبناء قاعدة مالية قوية لشركتك الناشئة مما يمنحك الضمان للمضي قدمًا في خطط عملك.
لماذا التوقعات المالية مهمة للشركات الجديدة
التوقعات المالية لها تأثير كبير على الشركات الناشئة التي تساعدنا على التنقل في المشهد الصعب لنمو الأعمال والنجاح على المدى الطويل. إنها تعطينا تخمينًا تفصيليًا لوضعنا المالي المستقبلي مما يسمح لنا بالتنبؤ بالدخل وتخطيط الإنفاق وفهم الشؤون المالية العامة لأعمالنا.
التعرف على وضعنا المالي
لوضع توقعات مالية جيدة، نحتاج إلى فهم وضعنا المالي من الداخل إلى الخارج. يتضمن ذلك ما نمتلكه، والفرص المتاحة لدينا، وما نخطط للقيام به، وكيف سنستخدم مواردنا. من خلال النظر إلى مواردنا المالية الحالية وما هو طبيعي في صناعتنا، يمكننا تحديد نقطة انطلاق لإنشاء أهداف كبيرة ولكن قابلة للتنفيذ.
تحديد الأهداف التي يمكننا الوصول إليها
إن تحديد أهداف مالية واقعية هو مفتاح نجاح شركتنا الناشئة. نحن بحاجة إلى جعل أهدافنا محددة وقابلة للقياس وقابلة للتحقيق وذات صلة ومحددة زمنياً (SMART). يمكن أن يساعدنا نموذج التوقعات المالية الأساسية في تقسيم أهدافنا إلى خطوات قابلة للتنفيذ. يمكننا بعد ذلك إنشاء خطة مفصلة بمهام محددة وتواريخ الاستحقاق والموارد اللازمة.
جذب المستثمرين والحصول على التمويل
تلعب التوقعات المالية المعدة جيدًا دورًا رئيسيًا في جذب المستثمرين والحصول على التمويل. قبل وضع الأموال في شركة ناشئة، يرغب المستثمرون والمقرضون في رؤية خطة مالية واضحة. يساعدنا استخدام قالب التوقعات المالية في Excel على إظهار أن أعمالنا لديها خطة قوية وتعرف ما تحتاجه. يساعد هذا الدليل المستثمرين على الحكم على ما إذا كان بإمكانهم الحصول على عائد جيد على استثماراتهم، مما يسهل علينا الحصول على الأموال التي نحتاجها.
عندما نستخدم نموذجًا مجانيًا للتوقعات المالية أو قالب التوقعات المالية، يمكننا عمل توقعات كاملة توضح كيف يمكن لشركتنا الناشئة أن تنمو وتجني الأموال. هذا يساعدنا على اتخاذ خيارات ذكية وبناء الثقة في قدرتنا على تنفيذ خطة أعمالنا بشكل جيد.
المكونات الرئيسية لنموذج التوقعات المالية البسيط
سهل الاستخدام قالب التوقعات المالية يلعب دورًا أساسيًا للمشاريع الجديدة والشركات القائمة. إنه يساعد في التنبؤ بالأمور المالية المستقبلية ويساعد على اتخاذ خيارات ذكية. دعونا نتعمق في الأجزاء الرئيسية التي يجب أن تكون في هذا النوع من القوالب.
توقعات الإيرادات
تشكل توقعات المبيعات أساس أي توقعات مالية. إنهم يقدرون مقدار الأموال التي ستحققها شركتك من المبيعات في الأشهر أو الأرباع أو السنوات القادمة. لتطوير تنبؤات دقيقة للمبيعات، نحتاج إلى التفكير في عوامل مثل كمية الوحدات المباعة والسعر النموذجي وعدد المعاملات. بالنسبة للشركة التي تبيع المنتجات، قد تكون صيغة المبيعات: (كمية الوحدات المباعة × السعر النموذجي × عدد المعاملات) - إجمالي التكاليف المتوقعة. عند التنبؤ بالمبيعات، من الضروري التحلي بالواقعية والطموح. يمكن أن تساعد مقارنة تقديراتك مع معايير الصناعة في التأكد من أنها تستند إلى الواقع.
تقديرات التكلفة
تعتبر توقعات المصروفات حيوية بقدر ما تعطينا نظرة ثاقبة للتكاليف المرتبطة بإدارة الأعمال. تغطي هذه التكاليف الثابتة والمتغيرة. قد تشمل التكاليف الثابتة الإيجار والمرافق والرواتب، في حين أن التكاليف المتغيرة قد تكون المواد الخام أو نفقات الشحن. من الضروري مراعاة جميع النفقات، بما في ذلك تلك التي غالبًا ما يتم تجاهلها مثل الرسوم القانونية والتأمين وتكاليف التسويق. ضع في اعتبارك المبالغة في تقدير النفقات لتمنح نفسك وسادة.
بيانات التدفق النقدي
تلعب بيانات التدفق النقدي دورًا رئيسيًا في إظهار كيفية تحرك الأموال داخل وخارج عملك. وهي تكشف عن تأثير تغييرات الميزانية العمومية وبيان الدخل على النقد وما يعادله. تتكون هذه البيانات من ثلاثة أجزاء رئيسية: الأنشطة التشغيلية والأنشطة الاستثمارية وأنشطة التمويل. إنها تساعد في اكتشاف النقص النقدي المحتمل والتأكد من أن لديك ما يكفي من المال لدفع فواتيرك. بالنسبة للشركات الجديدة، تعتبر هذه البيانات مهمة، مثل مشاكل المال هي السبب الرئيسي لعدم نجاح الشركات الناشئة.
عند إضافة هذه الأجزاء الرئيسية إلى نموذج التوقعات المالية الأساسية، سيكون لديك أداة مفيدة لتوجيه خيارات عملك وجذب اهتمام المستثمرين المحتملين.
كيفية عمل واستخدام قالب التوقعات المالية
صنع واستخدام أساسيات قالب التوقعات المالية هو المفتاح للشركات الجديدة والقديمة. دعنا ننتقل إلى الخطوات معًا.
الحصول على المعلومات المطلوبة
للبدء، نحتاج إلى جمع كل التفاصيل المهمة المتعلقة بالمال. وهذا يعني السجلات السابقة للشركات القائمة، أو دراسات السوق ومعايير الصناعة للشركات الجديدة. سنستخدم هذه المعلومات لإنشاء نموذج التوقعات المالية الخاص بنا في Excel.
أولاً، قم بجمع التقارير المالية لشركتك، بما في ذلك بيانات الأرباح والخسائر والميزانيات العمومية وسجلات التدفق النقدي من تستمر من ثلاث إلى خمس سنوات. إذا كنت قد بدأت للتو، فركز على دراسة صناعتك ومدى ضخامة السوق المحتملة.
بعد ذلك، اجمع تفاصيل حول تكاليف بدء التشغيل والأجور والنفقات اليومية. ستكون هذه المعلومات بمثابة أساس لتقديراتك.
إجراء تخمينات ذكية
الآن بعد أن حصلنا على الحقائق والأرقام الخاصة بنا، يمكننا إجراء تخمينات مستنيرة حول كيفية أداء أعمالنا في المستقبل. هذه التخمينات هي الأجزاء الرئيسية من خطة التوقعات المالية لدينا.
ابدأ بتقدير مبيعاتك. إذا كنت تعمل في مجال الأعمال التجارية لفترة من الوقت، انظر إلى كيفية أدائك من قبل. إذا كنت قد بدأت للتو، فاستخدم دراسات السوق ومعايير الصناعة لإرشادك. فكر في أشياء مثل المواسم المزدحمة وحالة الاقتصاد والتغييرات المحتملة في مجال عملك.
بعد ذلك، قم بتقدير التكاليف الخاصة بك. تأكد من تضمين كل من النفقات الثابتة والمتغيرة. من الذكاء استخدام عازل 10-15٪ إلى تقديرات التكلفة الخاصة بك للتعامل مع النفقات المفاجئة.
الحفاظ على التوقعات محدثة
لم يتم وضع التوقعات المالية بشكل ملموس. إنهم بحاجة إلى تعديلات مستمرة ليظلوا دقيقين ومفيدين. نقترح مراجعة توقعاتك وتحديثها كل ثلاثة أشهر على الأقل، أو حتى شهريًا إن أمكن.
غالبًا ما تحقق من كيفية توافق نتائجك الحقيقية مع توقعاتك. إذا لاحظت اختلافات كبيرة، فقم بتعديل افتراضاتك وتحديث توقعاتك لتتناسب.
ضع في اعتبارك أن التوقعات المالية هي تقديرات مستنيرة. كلما جمعت المزيد من الخبرات والبيانات، ستقترب توقعاتك من الواقع. لا تتردد في طلب المساعدة من المحاسبين أو مستشاري الأعمال مثل مرشدي SCORE لتحسين توقعاتك.
من خلال اتخاذ هذه الخطوات واستخدام نموذج التوقعات المالية الأساسية، يمكننا إنشاء أداة مفيدة لتوجيه خيارات أعمالنا وجذب المستثمرين أو المقرضين المحتملين.
الخاتمة
التوقعات المالية لها تأثير كبير على مدى نجاحها الشركات الناشئة تفعل. يعطونك خطة للمساعدة في اتخاذ الخيارات، حدد الأهداف التي يمكنك الوصول إليها، وهي أساسية لجذب اهتمام المستثمرين. عند استخدام نموذج سهل، يمكنك معرفة الكثير حول ما يمكن أن يفعله نشاطك التجاري والمشاكل التي قد يواجهها. يتيح لك ذلك اتخاذ قرارات ذكية والبقاء على الهدف مع ما تريد تحقيقه.
إن تلخيص نموذج التوقعات المالية واستخدامه هو مهمة مستمرة تحتاج إلى تحديثات وتحسينات منتظمة. يتضمن جمع البيانات الضرورية وإجراء التخمينات الذكية ودائمًا تعديل التوقعات بناءً على نتائج حقيقية. تساعد هذه الطريقة الشركات الناشئة على التكيف مع ظروف السوق المتغيرة واتخاذ الخيارات بناءً على البيانات، مما يعزز احتمالات نجاحها ونموها الدائمين.
الأسئلة الشائعة
لماذا تحتاج الشركات الناشئة إلى توقعات مالية؟ تعتبر التوقعات المالية أساسية للشركات الناشئة لأنها تظهر القدرة على سداد الأموال المقترضة من البنوك أو المستثمرين. كما أنها تعطي جدولًا زمنيًا لسداد القرض. تشمل الأجزاء المهمة الإيرادات النقدية، والتي توفر توقعات المبيعات لفترة محددة.
ما أهمية النمذجة المالية للشركات الناشئة؟ تؤثر النمذجة المالية بشكل كبير على الشركات الناشئة لأنها توضح مصادر الدخل المحتملة والتكاليف وكيفية استخدام الأموال. يعد هذا التخطيط المالي المتعمق بمثابة عرض للمستثمرين المحتملين الذين يشيرون إلى فرص الشركة الناشئة في كسب المال والاستمرارية على المدى الطويل.
كيف تساعد التوقعات المالية في تخطيط الأعمال في المستقبل؟ تساعد التوقعات المالية على التنبؤ بالتدفقات النقدية المستقبلية من خلال معرفة الأموال المتاحة. تساعد هذه النظرة المستقبلية على اتخاذ خيارات ذكية بشأن إدارة المخزون ومتى يتم إنفاق الأموال ودفع الفواتير.
ما هي خطوات إنشاء توقعات مالية لشركة ناشئة؟ لإنشاء توقعات مالية، يجب اتباع الخطوات الرئيسية التالية:
- اكتشف مبيعاتك ونفقاتك.
- إنشاء توقعات مالية.
- حدد احتياجاتك المالية.
- استخدم هذه التوقعات لتخطيط استراتيجيتك.
- استعد للنكسات المحتملة.
- راقب توقعاتك وقم بتحديثها عند الضرورة.
